가짜 금융(Fake Finance) II

목차 
9.FIFA 스캔들
10.닛산, 르노와 카를로스의 몰락
11.야쿠자의 마피아 블루스
12.코카인을 위한 비트코인
13.이란 증권 거래소 합병의 위험
14.금융위기의 역사





9.FIFA 스캔들

유력한 회장 후보인 블래터는 FIFA의 역대 가장 심각한 위기에도 불구하고 새로운 FIFA 회장 선출을 연기하고 싶어하지 않는 것으로 보인다. 국제축구연맹(FIFA) 고위 관계자 몇 명이 체포된 지 하루 뒤, 취리히에서 세계 축구 연맹 회의가 열린다. 이 회의가 열릴지 여부는 UEFA 회원국 회의에 달려 있을 수도 있다. 만약 유럽이 정말로 대결 구도를 걷는다면, 조셉 블래터는 그 어느 때보다 FIFA의 수장이 될 것이다. 국제축구연맹(FIFA) 총회를 하루 앞둔 취리히에서는 제프리 웹(케이맨 제도)과 에우제니오 피게레도(우루과이) FIFA 부회장 2명을 포함해 FIFA 관계자 7명이 미국의 요청으로 체포됐다. 또한 세계 축구 연맹의 윤리 위원회는 잭 워너 전 부회장과 니콜라스 레오즈, 척 블레이저, 워너의 아들 대릴의 축구 활동 정지 처분을 내렸다. 정보에 따르면 블레이저 협회의 전 대표를 포함한 용의자 중 4명은 이미 유죄를 인정했다. 지난 20년 동안 1억 달러를 훨씬 넘어선 부패와 돈세탁 혐의에 대한 조사가 진행되고 있다. 체포된 7명 중 6명은 미국으로의 즉각적인 송환을 거부했으며, 월드컵 상과 TV 중계권에 대한 뇌물을 수수한 혐의도 받고 있다. 미국에서는 최대 20년의 징역형을 받을 위험이 있다. 이미 실추된 세계 축구 기구의 이미지는 이 스캔들로 인해 계속 고통받고 있다. 중요한 스폰서들도 이에 대해 비판적이다. "이 오랜 논란은 FIFA의 사명과 이상을 더럽힌다"고 이 음료 대기업은 말한다. 코크스 스포츠 정보 서비스 SID에 따르면, 중요한 기부자들은 심지어 철회하겠다고 위협하고 있다. 변화가 없다면 "약속을 재고할 것"이라고 신용카드 회사 비자는 발표하면서 "깊은 실망과 큰 우려"를 표명했다. 코카콜라와 비자는 아디다스, 가즈프롬 그리고 현대(Hyundai)와 함께 2018 러시아 월드컵의 주요 마케팅 파트너였다. 그들은 자신의 평판이 손상되는 것을 용납할 수 없다. 스폰서가 결국 철수할 것인지는 월드컵만큼이나 언론의 관심이 많은 행사라는 점에서 불분명하다. "조직적이고 뿌리 깊은 부패"에도 불구하고, 중요한 스폰서들은 이러한 사건들이 도핑이나 약물 남용에 필적하는 사건이라고 결론을 내리지 않을 것으로 예상된다고, 미디어 연구 단체인 Futures Sport & Entertainment의 Kevin Alavy는 말했다. 질문을 받았을 때 아디다스는 성명서에서 말했듯이 "모든 수준에서 축구를 지원"하겠다고 약속했다. 동시에 FIFA는 투명한 규정 준수 표준을 수립하고 준수해야 했다. 모스크바의 가즈프롬은 이 사건이 2018년 월드컵이 끝날 때까지 가스 생산업체의 후원에 영향을 미치지 않았다고 밝혔다. 2015년 5월 27일, 스위스 당국은 취리히에서 FIFA 고위 관계자들을 급습했다. 이른 아침, 미국 사법부를 대신해 북중미 및 남미 축구 감독 9명이 체포되었다. 이것은 스위스 연방 법무부에 의해 확인되었다. 이것은 모든 사람들이 세계 축구 협회의 큰 회의를 위해 취리히로 여행했기 때문에 가능했다. 용의자들은 범죄인 인도를 기다리는 동안 구금되었다. 그들은 미국으로 추방될 위기에 처해 있다. 사람들은 사기, 갈취 및 돈세탁 혐의로 미국 수사관들에 의해 기소되었다. 스위스 당국에 따르면 이 사건에는 1억 달러가 넘는 뇌물이 관련되어 있다. 이들이 용의자이다. 피파 스캔들을 이해하고 싶다면 찰스 블레이저(Charles Blazer)부터 시작해야 한다. 그는 이 전례 없는 범죄 스릴러의 핵심 인물이다. 찰스 블레이저가 미국 수사당국의 핵심 증인이기 때문이다. 그는 그들과 협력했고 중요한 정보를 제공했다. 세무 당국은 그가 2005년에서 2010년 사이에 세금 신고서를 제출하지 않았다는 것을 증명할 수 있었다. 이로 인해 수사관들은 블레이저가 전 세계 축구 관계자들을 도청하는 데 협조하도록 강요할 수 있었다. 그의 이야기가 어떻게 끝날지는 공개되지 않았다. 그에 대한 기소는 10개 혐의로 구성되어 있다. 또한, 스포츠 용품 제조 업체인 나이키가 수사관의 표적이 된 것으로 보인다. 스포츠 용품 제조업체는 이름으로 기소되지 않았다. 그러나 미국 법무부는 브라질 축구 연맹과 "미국에 본사를 둔 다국적 스포츠웨어 회사" 간의 1억 5천만 달러 계약에서 뇌물 스캔들을 보고했다.  나이키의 함의가 무엇인지는 확인하지 않은 채, 회사는 "매우 심각한 혐의"에 대해 우려하고 있다고 말했다. 나이키는 FIFA의 공식 스폰서는 아니지만, 브라질 및 기타 국가대표팀이 유니폼, 반바지, 양말을 착용할 수 있도록 비용을 지불한다. 나이키는 1990년대 중반에 해당 첫 번째 계약을 체결했다. 이 그룹은 축구계에서 발판을 마련하기 위한 결정적인 단계로 간주된다. 한편, 국제축구연맹(FIFA) 관계자의 주요 은행들은 부패 혐의에 연루되어 있는지도 조사되고 있다. 그들이 뇌물 세탁을 도왔다는 사실을 알고 있었는지 조사하고 있다고 켈리 T. 커리 (Kelly T. Currie) 미국 검사는 수요일에 말했다. 그러나 아직까지 어떤 은행에 대한 고발도 없었다. 미국에서는 JP모건, 씨티그룹, 뱅크오브아메리카, 영국에서는 바클레이즈, HSBC, 리퍼블릭 은행 등이 당국의 주목을 받고 있다. 돈세탁 및 조직범죄를 전문으로 하는 변호사 에릭 루이스는 로이터에 은행들이 피파(Fifa)라는 유명한 이름과 오랜 기간의 뇌물 지급 혐의를 고려할 때 의심을 품었어야 했다고 말했다. "FIFA 임원들은 고위 정치인들과 같은 존재이며, 어느 시점이 되면 은행의 레이더 화면에 나타나야 한다." 미국에서는 은행이 의심스러운 거래를 재무부에 보고해야 한다. 이를 위해 정부는 국내 또는 국제 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 금융 범죄에 대처하기 위해 금융 범죄 단속 네트워크를 설립했다. 국제축구연맹(FIFA) 총회가 개막하기 직전, 새로운 스캔들 이후 화려했던 행사가 어떻게 열릴지는 불분명하다. 블래터 회장은 적어도 당분간은 숨어 지내고 있다. 현재 일어나고 있는 사건들을 고려하여, 그는 목요일 취리히 극장에서 열리는 대회의 공식 개막 전에 계획된 모든 출연을 취소했다. 그러나 그는 6개 연맹 대표들을 취리히에서 열린 특별 회의에 초청하여 상황을 논의했다. 국제축구연맹(FIFA) 감독은 피고인 측근에 속하지 않는다. 그가 여전히 뇌물수수에 대해 알고 있었는지 여부는 아직 알려지지 않았다. 그럼에도 불구하고 그는 엄청난 비판을 받고 있다. 축구계의 유명 인사들은 이미 스위스의 통치를 종식시킬 것을 요구하고 있다. 잉글랜드축구협회(FA)의 그렉 회장은 FIFA가 부패와의 전쟁에 더 많은 노력을 기울임으로써 축구 팬들의 신뢰를 회복할 수 있다는 블래터의 발언을 확신할 수 없다고 강조했다. "제프 블래터가 있는 한 FIFA에 대한 신뢰를 다시 쌓을 방법은 없다." 유럽축구연맹(UEFA)의 지도부는 지난 수요일 전례 없는 입장으로 블래터 회장에 대한 반대 입장을 밝히고 선거를 포함한 총회 연기를 요구했다. 국제축구연맹(FIFA)에 따르면, 선거는 여전히 치러져야 한다. 모든 것이 계획대로 진행된다면 제65차 FIFA 총회가 목요일 할렌슈타디온에서 개막할 예정이다. 미셸 플라티니 UEFA 회장이 눈물을 흘리며 조셉 블래터 회장의 사임을 촉구했다. 그러나 현직 FIFA 회장은 이를 거부했다. 따라서 UEFA는 선거를 보이콧하지 않기로 결정했고, 블래터의 유일한 도전자인 알리 빈 알 후세인 왕자에게 표를 몰아주기로 결정했다. 플라티니 감독은 UEFA 전체 53표 중 45표를 요르단에게 줄 것으로 예상하고 있다. 알리 빈 알 후세인 왕자는 체포가 발표된 후 FIFA가 위기 상황에서 이전과 같은 상태를 유지할 수 없다고 말했다. 국가협회를 보호하고 전 세계 수백만 축구 팬들의 신뢰를 회복할 수 있는 리더십이 필요하다. 유럽의 주요 축구 관계자들은 FIFA 부회장 제프리 웹(Jeffrey Webb)이 체포된 후 금요일 회장 선거와 함께 취리히에서 열리는 FIFA 총회 프로그램을 고수하는 것에 의문을 제기했다. "이러한 발전에 대한 인상 아래, FIFA 총회의 안건이 계획대로 처리된다면 그것은 완전히 잘못된 신호가 될 것입니다." 독일 리그 회장 라인하르트 라우발(Reinhard Rauball)이 수요일에 말했다. "평소처럼 업무로 돌아갈 수는 없습니다." 얼핏 보면 의회 취소는 불가능해 보인다. 블래터의 체면이 실추되는 것은 엄청날 것이다. 반면에 어차피 명성은 훼손되고 연기는 갱신 의지를 더 잘 팔 수 있다. 유럽축구연맹(UEFA)의 보이콧은 더 위협적이다. 경제적으로 가장 강하고 수적으로 두 번째로 큰 연맹이 대결 구도를 맞춘다면 축구계는 분열될 것이다. UEFA만으로는 블래터의 재선을 막을 수 없다. 53표의 투표권을 가진 이 위원회는 209개 FIFA 회원국 전체의 약 4분의 1에 불과하다. 그러나 경제적으로 가장 강력한 연맹이 총회에 집단적으로 불참한다면 FIFA는 진정한 시험대에 오르게 될 것이다. 처음에는 블래터가 다시 한 번 위기를 모면하고 싶어 하는 것처럼 보였다. 그리고 그는 취리히에서 열린 FIFA 총회 개막식에서 연설을 했다. 세계 축구를 관장하는 기구를 둘러싼 부패 스캔들은 축구계에 수치를 가져왔다고 블래터는 최근 혐의 이후 첫 공개 석상에서 말했다. "항상 모든 사람을 돌볼 수는 없습니다. 사람들이 잘못을 저지르고 싶어 한다면, 그들은 또한 그것을 숨기려고 할 것이다." FIFA는 신뢰를 잃었고 그것을 되찾기 위해 내일 시작해야 한다. 월드컵 문제와 관련해 결정적인 것은 아직 나오지 않았다. 검찰청은 현재 수사를 진행하고 있으며, FIFA 윤리 감시단이 지금까지 할 수 있었던 것보다 훨씬 더 전문적이고 독립적인 방식으로 수사를 진행하고 있을 것이다. 사실, FIFA 본부에 대한 압수수색은 세계연맹의 형사 고소에 의해 촉발되었다. 이제 연방 수사관들이 무엇을 추적하는지 보는 것은 흥미로울 것이다. 또한 2010년 FIFA 엑스코 선거인단에 대한 발표된 심문에서도 그렇다. 토너먼트가 재배정될 가능성에 대한 구체적인 징후는 아직 없다. 스위스 수사관들이 실제로 부패에 대한 신뢰할 수 있는 증거를 찾을 때에만 이 논의는 법적으로 용인될 수 있는 근거를 찾을 수 있다. 그러나 국제축구연맹(FIFA)과 월드컵 개최국인 러시아, 카타르의 이미지에 대한 손상은 엄청날 것이다. 늦어도 그때쯤이면 FIFA의 최고 지도부를 대신할 인물이 있어야 할 것이다. 최악의 상황이 닥친다면, 독일은 당연히 개최국이 될 수 있다. 그러나 새로운 변화가 나올 가능성은 없다.


10.닛산, 르노와 카를로스의 몰락

내년 6월, 카를로스 곤(Carlos Ghosn)은 1999년 최고운영책임자(COO)로 임명된 닛산에서 20주년을 맞이한다. 축제는 이미 파티와 의상 무도회를 좋아하는 큰 보스를 위해 준비되고 있었다. 그러나 월요일 저녁, 세계 최대의 자동차 제조업체의 대표가 체포되어 구금되었다. 앞서 이날 오후 르노의 최고경영자(CEO)이자 닛산과 미쓰비시의 이사회 의장이 된 이 임원은 하네다 공항에서 개인 제트기에 직접 탑승한 뒤 카메라가 지켜보는 가운데 체포돼 즉시 도쿄 검찰청으로 연행됐다. 내부 감사 결과를 토대로 판사들은 사장이 제조업체의 비용으로 여러 차례 재정 횡령을 저질렀다는 사실을 밝혀냈고, 판사들은 적어도 2011년 이후 일본 증권 거래소 당국으로부터 약 50억 엔(3,900만 유로)의 수입을 은닉한 혐의로 그를 기소했다고 설명했다. 도쿄에서와 마찬가지로 파리에서도 그의 체포 발표와 닛산과 미쓰비시 자동차의 해고 발표는 재계에 잔인한 충격파를 일으켰다. "나한테 천둥치는 소리에 대해 얘기하는 거야? 하지만 그것은 올해의 절제된 표현입니다." 르노의 전직 고위 임원이 일본 수도를 지나가며 눈에 띄게 화가 난 듯 목이 메었다. "그냥 울고 싶어요." 닛산 회장의 친척 중 한 명이 속삭였다. 밤이 시작될 무렵, 일본의 모든 주요 언론은 2000년대에 파산 위기에 처한 일본 제조업체를 극적으로 구출한 후 축하했던 64세의 프랑스-레바논-브라질 보스의 몰락에 대해 논평하고 있었다. 그의 운명은 며칠 안에 결정될 것이었다. 카를로스 곤(Carlos Ghosn)의 후임으로 닛산을 이끄는 사이카와 히로토(Hiroto Saikawa)는 주주들을 안심시키기 위해 밤늦게 연설을 하면서, 몇 달 전 경영진의 내부 고발자에 의한 폭로 이후 처음으로 내부 조사가 이루어졌다고 설명했다. 이 남성은 허위 세금 신고서를 언급한 것으로 전해졌다. 이 비밀 조사에 따르면 이사회 의장은 그의 최측근 중 한 명인 그렉 켈리의 도움을 받아 실제로 여러 건의 횡령을 계획한 것으로 드러났다. "두 사람이 이 사건의 배후"라고 사이카와 히로토는 요약했다. 그들은 회사 자산을 유용하는 형태로 회사 자금을 부당하게 사용한 것으로 알려져 있다. 그들은 또한 그룹의 투자를 부정직한 목적으로 "사용"했으며, Carlos Ghosn이 여러 법인으로부터 받은 급여의 일부를 고의로 숨긴 혐의를 받고 있다. 당분간 이 이사는 탈세 혐의가 아니라 이른바 금융상품거래법을 위반한 전체 소득을 공개하지 않은 혐의로 기소됐다. 최대 징역 10년, 벌금 1,000만엔에 처해질 수 있는 범죄이다. 2017년 4월 승진하기 전까지 카를로스 곤과 수년간 함께 일했던 사이카와 히로토는 "실망스럽고, 절망적이며, 분개스럽다"고 말했다. "이러한 비난은 이 문제가 실제로 사법적 기원에 있으며, 그것이 곤에 대한 정치적 반란이 아니라는 것을 보여 주는 것 같다"고 프랑스의 한 기업가는 믿고 싶어 했다. 사이카와 히로토는 닛산의 이사회가 카를로스 곤을 그의 모든 기능에서 해임하기 위해 목요일에 만날 것이라고 말했지만 후임자 임명에 대해서는 언급하지 않았다. 그 여파로 미쓰비시 자동차는 2016년 내부 스캔들과 닛산의 금융 인수에 따라 이 작은 제조업체의 고삐를 잡은 사장을 신속하게 해고할 것이라고 발표했다. 결국 르노는 파리 증권거래소에서 주가가 8.5% 하락했음에도 불구하고 CEO의 운명에 대한 정확한 결정을 발표하지 않았다. 사이카와 히로토는 화요일 도쿄에서 열리는 금융시장 개방과 유사한 압사를 우려하면서 카를로스 곤의 체포로 인한 위기는 닛산의 기업 지배 구조에 대한 심층적인 개혁의 기회가 되어야 할 것이라고 설명했다. CEO는 "한 사람에게 너무 많은 권한이 주어졌기 때문에 문제가 있었다"고 자세히 설명했다. 닛산 사장은 2017 년 말 그룹의 일부 차량에 대한 규정 미준수 성능 테스트가 폭로 된 후 2018 년 여름에 브랜드의 오염 가스 배출량 측정과 관련된 스캔들이 발생하여 제조업체의 판매에 더 많은 피해를 입힐 위험이 있음을 인정했다. 적어도 일본에서는 그렇다. 그러나 그는 카를로스 곤의 퇴장이 전임자의 추진력 하에 르노 (Renault)와 미쓰비시 (Mitsubishi)와 함께 구축된 동맹의 견고성에 의문을 제기하지 않았다고 확신했다. 사이카와 히로토는 "나는 최근에 두 그룹의 수장들과 대화를 나눴고, 그들에게 사태의 추이를 계속 알리겠다고 약속했다"고 설명하면서, 대부분의 구성원들은 거대 보스에 대한 조사 사실을 모르고 있으며, 소수의 임원들만이 이 정보를 가지고 있다고 털어놨다. 카를로스 곤이 빨리 석방되더라도 일본에서 경찰의 구금은 최대 23일까지 지속될 수 있으며 이러한 유형의 경우 출국 금지가 부과될 수 있다.


11.야쿠자의 마피아 블루스

갈색의 좁은 건물, 허름한 낡은 블라인드가 드리워져 있다. 롯폰기 지구는 도쿄 중심부에 있으며 유명한 리츠칼튼 바로 맞은편에 있다. 10시 정각이 되자 짧은 머리에 세련된 회색 양복을 입은 40대 남성 3명이 검은색 세단의 승객을 맞이하기 위해 나온다. 그들은 날카롭게 고개를 숙였다. 아마도 대부의 부관인 "코분"일 것이다. 우산을 든 그는 1972년 이래 일본에서 세 번째로 큰 야쿠자 조직인 이나가와카이(Inagawa-kai)가 설립된 6층 건물로 들어갔다. 본부의 주소는 그 조직의 3,300명의 회원들의 명함에 적혀 있다. 경찰이 점점 더 자주 찾아오고 있다. 그리고 심지어 미국 사법 당국조차도 이 건물에 대한 조직 경영진의 자산을 동결하는 결정을 전달하고 있다. 2009년, 그룹의 사무실을 다른 지구로 이전하는 프로젝트는 선정된 부지의 주민들로부터 항의를 불러일으켰다. 조직은 포기했다. 일본에서는 정치 및 경제 엘리트의 축복을 받아 유용한 사회 단체로서 기사도 정신을 가진 이미지를 구축하려고 노력했던 야쿠자가 이제 색출되고 있으며 생존을 위해 스스로를 재창조해야 한다. "목표는 그들을 완전히 사라지게 하는 것"이라고 말 그대로 "폭력 집단"인 "보료쿠단"과의 싸움을 담당하는 경찰청(NPA) 부국장 테츠야 야마모토 경시감은 주장한다. 아주 오래된 카드 게임에서 패배한 패를 가리키는 "야쿠자"라는 단어 자체가 당국에 의해 더 이상 사용되지 않기 때문이다. 이나가와카이는 17세기의 프로 선수 조직과 행상인의 먼 후계자로, 그럼에도 불구하고 도쿄와 요코하마 지역에서 수십 년 동안 스포트라이트를 받으며 번영했다. 20세기 초, 야쿠자는 권력을 위해 사회 운동을 진압했다. 제2차 세계 대전 직후, 그들은 암시장을 규제하여 더 빠른 재건을 가능하게 했다. 나중에, 그들은 계약 체결을 용이하게 하거나 공산주의의 영향력을 줄이기 위해 보수적인 선출직 공무원들에게 접근했다. 공식적으로 "금지"된 적은 없었지만, 야쿠자 조직들은 경제 생활에 더 깊이 개입하기 전에 매춘, 유흥, 은밀한 도박, 소규모 사업체와 개인에 대한 고리대금에 대한 통제권을 방해 없이 확보할 수 있었다. 기업들은 그들에게 '더러운 일', 일본 법으로는 해결할 수 없는 힘든 협상을 맡겼다. 그들의 감독은 비행이 없는 거리를 보장했다. 1960년대 전성기에는 180,000명 이상의 회원이 있었다. 그러나 NPA에 따르면 지난해에는 53,300명에 불과했다. "한동안 야쿠자에 존재했던 이러한 사회적 요구는 사라졌다"고 변호사 쿠보리 히데아키는 설명한다. 도쿄의 음란한 지역인 가부키초에서 그들은 여전히 매혹적인 네온 불빛과 비키니를 입은 젊은 여성들의 포스터 아래에서 순찰한다. 매주, 그들의 활동을 따라가는 잡지들은 근육 이완이나 벌거벗은 호스티스를 위한 바 이상의 것을 제공하는 마사지 가게를 갈취하려던 야쿠자의 체포에 관한 이야기를 전한다. 갱단은 항상 이러한 시설에서 "미카지메"를 요구하거나, 건물을 감시하거나 때로는 해외에서 소녀를 모집하는 데 도움을 주는 대가로 보호비를 요구한다. 우리는 월 및 상점당 약 150,000엔(1,100유로)에 대해 이야기하고 있다. "현금만의 지불은 공식적으로 녹색 식물, 그림 대여 또는 뜨거운 수건 배달을 의미합니다"라고 전문가는 말한다. 더 멀리 떨어진 곳에서, 그들은 여전히 부유한 플레이어들을 "도망"시키기 위해 조직된 "킬링 룸"으로 업계에서 알려진 비밀 카지노를 관리한다. 2011년 말, 대가족 그룹인 다이오페이퍼(Daio Paper)의 CEO는 부채를 갚기 위해 그룹 계좌에서 100억 엔(당시 1억 2천만 유로) 이상을 빼돌린 사실을 인정한 후 기소되었다. 그는 마카오에서의 불운한 베팅에 대해 말했지만, 타블로이드 신문들은 그가 도쿄의 조작된 도박장을 자주 방문했다는 사실을 알게 되었다. NPA는 최근 발간한 백서에서 마약 밀매로 벌어지는 '보료쿠단'의 수입이 계속되고 있지만, 마약 관련 체포 건수는 계속 감소하고 있다고 지적했다. 2013년에는 12,951건만 기록되었다. 그들은 주로 코카인과 헤로인이 실제로 군도에 침투한 적이 없었기 때문에 "크리스탈 필로폰"과 같은 암페타민의 수입 또는 유통에 관심이 있었다. 이러한 "전통적인" 마피아 활동과는 별개로, 야쿠자들은 1970년대 이래로 부를 축적한 산업을 갈취하거나 통제하려고 여전히 시도하고 있다. "그들은 오랫동안 부동산 분야에 존재해 왔습니다"라고 Iwata Godo의 변호사인 Landry Guesdon은 말한다. 모건스탠리의 한 전직 직원은 2000년대에 자신의 은행이, 끝내 거절했던 건물 매매자를 기억한다. "판매자는 일부 세입자를 떠나게 할 수 없었습니다. 그들을 "설득"하기 위해, 그는 매일 큰 총을 보내는 야쿠자 조직을 불러 반항적인 할머니들이 살고 있는 복도를 핏불(폭력 조직배)로 몰아넣었다. 덩치 크고 문신을 한 남자들도 엘리베이터에서 셔츠를 입지 않은 채 스트레칭을 하고 있었다"고 그는 말했다. "당시에는 이러한 압박 방법이 일반적이었지만 상황이 변하고 있습니다"라고 사업가는 말하면서 투자에서 그들의 존재감이 힘을 잃고 있다고 지적한다. 모든 기업이 그렇듯 이 회사도 1980년대에 건물과 골프장 매입을 늘리기 위해 빚을 지다가 거품 붕괴로 타격을 입었다. 그들은 결코 갚지 않았다. 수백 개의 "합법적인" 부동산 또는 건설 회사를 통제했던 이 번영의 시대부터 그들은 건설 부문에서 무게를 유지해 왔으며 여전히 노동 인구의 붕괴로 마비된 군도에서 대규모 노동 인구를 동원할 수 있는 것으로 보인다. 몇몇 범죄 조직이 후쿠시마 원전 해체에 가담한 것으로 의심받고 있으며, 방사능 때문에 팀의 신속한 재편이 필요하다. 다른 사람들은 위험한 산업 폐기물이나 생활 폐기물의 관리에 의존하고 있다. "이 분야의 주요 외국 업체들은 이 시장에서의 프로젝트를 포기해야 했습니다"라고 Landry Guesdon은 말한다. 그러나 이러한 활동으로 인한 수익은 낮다. 그리고 전통적인 기업들은 이에 저항하고 있다. "증권 거래소에 상장된 대규모 그룹에서, 우리는 더 이상 야쿠자와의 결탁 관리를 의심할 수 없다"고 쿠보리 히데아키는 말한다. 몇 년 전까지만 해도 그들은 종종 "소카이야"의 협박에 굴복해야 했다. 대상 기업의 주식을 축적하고 주주 총회에서 폭동을 일으키거나 경영자에게 굴욕감을 주겠다고 그룹을 위협하는 야쿠자에게 미쓰비시자동차(Mitsubishi Motors), 노무라증권(Nomura Securities), 다이이치간교은행(Dai-Ichi Kangyo Bank, 현재 미즈호 파이낸셜 그룹(Mizuho Financial Group)의 일부)이 굴복했다. "그 후 조직 범죄에 대한 입법 무기가 강화되었고, 이러한 형태의 공갈 행위가 사라졌다"고 그 변호사는 말한다. 야쿠자는 더 이상 도쿄를 즐겁게하지 않는다. 1992년 반(反)갱단법이 제정된 이래 이들의 활동은 범죄로 규정되었고, 각 조직의 '대부'인 '쿠미초'는 이제 그들의 제자의 사소한 행동에 대해 책임을 지게 되었다. 2011년, 지하 세계의 구성원들과 고의로 경제적 관계를 맺고 있는 것으로 의심되는 기업들을 대상으로 하는 새로운 조례가 제정되면서 대대적인 정화 조치가 내려졌다. 외국 기업에서는 이제 은퇴한 경찰관에게 과도하게 압박을 가하는 고객이나 의심스럽다고 간주되는 잠재적 파트너를 조사하기 위해 종종 자문을 구합니다. 이 나라의 은행들은 2013년 수입을 알아내려고 시도하지 않은 갱단원들에게 자동차 보험을 판매하다 적발된 후 서류를 다시 열었고, 단순히 고객들이 일본에서 계좌를 개설하거나 상업 계약을 검증하는 모든 사람들이 하는 것처럼 그들이 "보료쿠단"과 연결되어 있지 않다는 것을 보증하는 조항에 서명하도록 했다. 규제 기관에 의해 처벌을 받은 금융 기관들은 이제 비난을 넘어서기를 원한다. 로펌 이와타 고도(Iwata Godo)의 파트너인 아츠시 후카사와(Atsushi Fukasawa)는 매달 이 나라의 은행 지점을 찾아가 새로운 대규모 국가 데이터베이스에서 확인된 야쿠자의 계좌를 공식적으로 폐쇄한다. "경찰은 아직 근처 방에 있어요. 나는 그들에게 돈을 가방에 넣어 주고는 그들을 떠나 보냅니다. 그들은 체포될 것과 '쿠미초'가 연루된 것을 보게 될까 봐 두려워서 결코 불평하지 않는다"고 변호사는 설명한다. 왕따가 된 야쿠자는 지하로 들어가 전략을 가다듬으려고 노력했다. 2008년 "리먼 쇼크"라는 금융 위기 이후, 그들은 금융 시장에 대한 지식을 연마하고 새로운 사기를 조직하기 위해 해고된 트레이더와 애널리스트를 모집했다. 때때로, 그들은 여전히 보조 시장에 상장된 중소기업의 파산에 연루되어 있다. 그들은 비밀리에 회사 주식을 축적하고 소문을 활성화하거나 네트워크에서 수집한 정보를 이용하여 가격을 조작하려고 한다. 테츠야 야마모토(Tetsuya Yamamoto) 경시감은 이러한 범죄 기술 전환을 믿지 않고 전통적인 수입의 상실이 최근 몇 년 동안 범죄자들을 점점 더 한심한 사기로 몰아넣었다고 믿는다. 외딴 곳에 고립되어 먼 도시에 사는 손자인 척 가장하여 할머니에게 갑자기 20,000엔 또는 30,000엔(250유로)의 은행 송금이 필요한 보이스 피싱을 경고하는 포스터가 배포되고 있다. 야쿠자의 "기사도" 이미지는 흠집이 났다. "그들은 더 이상 젊은 회원을 모집할 수 없다"고 독립 전문가인 미조구치 아츠시(Atsushi Mizoguchi)는 말한다. 그들은 더 이상 은행 계좌를 가질 수 없고, 아파트를 임대할 수 없으며, 체육관 회원권을 지불할 수 없다. 그리고 그들은 항상 낮은 자세를 유지해야 한다. 문신은 피한다. 잘린 손가락은 전설에 전해진다. 그리고 가장 강력한 대부의 권위조차도 논쟁의 여지가 있다고 전문가는 설명하며, 2015 년 가을에 가장 큰 씨족 인 야마구치 구미 (Yamaguchi-gumi)의 해체는 조직 범죄의 심각한 경제적 위기를 드러낸다. "고베 출신의 한 '쿠미초'가 전통적으로 각 회원에게 요구되던 월 기부금을 대폭 줄이겠다고 약속한 후 탈퇴하여 모조직 회원의 3분의 1을 빼돌렸다"고 그는 설명한다. '반란군' 대부는 자신의 생일에 어떠한 '선물'도 요구하지 않았으며, 해체 전까지 전국 야쿠자의 40%를 장악하고 있던 야마구치구미의 강력한 지도자 츠카사 시노부는 부하들에게 매년 1월 25일마다 최소 1억 엔의 봉투를 전달하도록 강요했다. "더 이상 버틸 수 없다"고 미조구치 아츠시(Atsushi Mizoguchi)는 말한다. "그들의 쇠퇴는 돌이킬 수 없다"고 경찰 부국장은 단언하며, 그는 더 이상 "보료쿠단"을 비행을 억제하기 위한 "필요악"으로 여기지 않으며, 제거해야 할 악일 뿐이다.


12.코카인을 위한 비트코인

자금 세탁은 전 세계적인 현상이며 독일의 문제로, 가장 최근에는 베를린에 본사를 둔 핀테크 은행 N26이 통제 부족으로 수백만 달러의 벌금을 부과받았다. 심지어 회계부정으로 파산한 와이어카드는 적어도 자금 세탁 채널로 의심을 샀다. "2021년 글로벌 자금 세탁 방지 현황" 보고서에서 영국 군비, 정보 보안 및 항공우주 그룹인 BAE Systems는 근래에 포괄적인 재고 조사를 실시했다. BAE Systems의 금융 서비스 부문 금융 범죄 및 규정 준수 전문가인 Charmian Simmons는 WirtschaftsWoche에 이에 대한 통찰력을 제공했다. 유엔 마약범죄사무소(United Nations Office on Drugs and Crime, UNODC)가 매년 최대 2조 달러를 훨씬 초과하여 세탁되는 것으로 추정하는데, 이는 국제통화기금(IMF)이 자금세탁 정도를 추정하기 위해 이전에 설정한 백분율 범위와 일치한다. 전 세계적으로 세탁되는 자금 세탁의 대다수가 적발되지 않는다는 점을 고려하면 그 규모와 영향이 더 크다고 주장할 수 있다. 사실, 현재로서는 현금이 여전히 우위를 점하고 있다. 지하 범죄 세계의 가장 낮은 층은 여전히 계량화하기 어려운 금액의 현금을 취급하고 운영한다. 그리고 그들은 가능한 한 불법 자금과 합법 자금을 혼합하여 활동 수익을 숨기고 불법 활동을 탐지하기 어렵게 만든다. 그러나 지난 18개월에서 24개월 사이의 사건들과 전 세계적인 팬데믹, 그리고 은행 및 기업의 디지털화 노력으로 인해 범죄자와 사기꾼들은 접근 방식이 훨씬 더 능숙하고 전문적이 되어 생태계와 분업 및 전문화를 더욱 발전시키며 다른 전술을 고려한 흔적이 보인다. 예를 들어, 도구를 만드는 사람, 인프라 또는 물류를 제공하는 사람, 수익 지향적인 목표를 달성하기 위해 자금 세탁 서비스를 제공하는 사람이 포함된다. 한편, 자금 세탁자들은 오늘날 자금 세탁이 이루어질 수 있는 많은 채널이 있는데, 아마도 너무 많아서 설명할 수 없을 것이다. 일부 중요한 채널에는 커뮤니케이션, 현금 택배 및 다크 웹이 포함된다. "커뮤니케이션"과 관련하여 범죄자와 사기꾼은 일상적인 커뮤니케이션을 위해 모든 일반적인 소셜 채널을 사용하며 일반적인 비즈니스 환경과 유사한 계층 구조를 가지고 있다. 가장 낮은 수준의 범죄자는 종종 자신이 궁극적으로 누구를 위해 일하고 있는지 알지 못한다. 필요한 경우 메시지가 위아래로 전달된다. 소위 "돈 노새—허위 송금"는 자금 세탁 과정에 돈이 침투하는 것을 용이하게 하기 위해 여전히 대규모로 사용된다. 범죄자들은 종종 순진하고 소득이 낮은 사람들을 표적으로 삼아 소액의 돈을 제공하는데, 이는 학생당 1,000에서 2,000유로에 달하는 상당한 금액이며, 그 대가로 돈이 전달되기 전에 더 많은 금액을 그의 계좌로 이체한다. 현금 배달원은 종종 인신매매에 사용된다. 계좌는 피해자의 의지에 반하여 설정되며, 피해자가 접근할 수 없는 상태에서 자금이 입금된다. 팬데믹이 절정에 달했을 때조차도, 돈 노새들은 종종 자본의 이동을 계속하는 데 특별히 필요한 직원으로 위장되었다. 자금 세탁에 연루되는 범죄자는 의심스러운 행동을 탐지하고 예방하려는 금융 업계의 사람들과 동일한 도덕적, 법적 및 운영적 의무에 구속되지 않는다. 예를 들어, 불법 서비스는 일종의 "서비스형 범죄" 모델로 다크 웹을 통해 구매하는 것이 일반적이다. 그러한 사례 중 하나는 이메일 피싱 사기로, 범죄자가 다크 웹에서 이메일 피싱 기술을 획득하여 더 광범위한 불법 활동의 일부로 사용하는 것이다. 불행히도 전 세계 모든 지역의 국가가 자금 세탁 활동에 연루되어 있다. 활동의 성격에 따라 특정 국가는 어느 정도의 국경 간 상호 작용이 있는 다른 특정 국가에 노력과 활동을 집중한다. 예를 들어, 인신매매는 저개발 국가에서 더 흔하다. 유럽에서 인신매매된 여성의 4분의 3 이상이 루마니아 출신이며, 이들 대부분은 성매매 착취를 목적으로 한다. 사기는 여전히 전 세계적인 문제로 남아 있으며, 아프가니스탄은 특히 탈레반 정권이 권력을 잡은 후 양귀비 재배를 통해 4억 6천만 달러의 불법 자금이 유입된 것으로 추산되는 등 전 세계 자금 세탁 문제의 주요 원인이 되고 있다. 대체로 자금 세탁은 전 세계적인 문제이다. 한편, 독일의 부패인식지수는 2020년과 2019년 독일을 '9'로 평가했다. 숫자가 낮을수록 국가가 더 위험하다고 평가된다. 최근 몇 달 동안 독일 언론과 시사 잡지는 독일을 불투명한 금융 부문, 열악한 감독, 불분명한 당국의 책임, 불가피하게 비효율적인 법 집행으로 인해 돈세탁의 천국으로 묘사했다. 최근 연방 선거를 앞두고 2020년 중반과 2021년 9월에 있었던 급습 사건에서 의심스러운 거래 보고서를 수집하고 평가하는 책임을 지는 독일 금융정보국(FIU)의 검사들이 46,000건의 의심스러운 거래 보고서가 밀려 있어 제대로 평가되지 않았거나, 거래가 확인 또는 진행되지 않았거나, 세부 정보가 검찰이나 법 집행 기관에 전달되지 않았음에도 불구하고 보고된 조사 사례를 보았다. 사법 방해 혐의에 대한 지속적인 조사의 일환으로 9월에 재무부를 급습한 가장 최근의 사건은 FIU 직원들이 "수백만 유로에 달하는" 자금 세탁 가능성에 대한 은행의 경고를 전달하지 않았는지에 대해 구체적으로 조사했다. 언론 보도도 금융 범죄 예방의 가장 큰 약점 중 하나로 현금 의존도를 강조하고 있다. 부동산, 요트, 명품 시계, 자동차를 포함한 많은 거래를 현금으로 결제할 수 있다. 유럽연합 집행위원회(European Commission)가 최근 EU 회원국에 대한 자금세탁 방지 규정에 대한 변경안을 제안한 것은 자금 세탁 활동을 탐지하고 예방하기 위한 요구 사항, 관행 및 통제를 강화하는 등 여러 규제 변화가 곧 현재 환경에 영향을 미칠 수 있음을 의미한다. 그러나 유럽연합 집행위원회가 독일 당국에 제안한 10,000유로의 현금 한도는 문제가 될 수 있다. 한편, 자금 세탁을 위해 전통적인 은행 부문은 개인, 기업 및 재단에 똑같이 중요하다. 소득, 저축 및 자산을 위한 안전하고 신뢰할 수 있는 집은 기본 욕구이다. 그럼에도 불구하고 은행 부문은 매우 중요한 역할을 하며, 불법 활동의 상당 부분이 은행 시스템을 통해 이루어진다. 전 세계적으로 최대 90억 달러에 달하는 벌금이 부과되었지만, 은행 시스템을 통해 발생하는 이러한 활동을 막기에는 역부족이었다. 은행 부문은 높은 수준의 규정 준수를 위해 노력하는 동시에 누구와 거래하고 있는지, 그리고 회사 내 자금 이동의 법적 의미를 정확히 이해하는 것이 중요하다. 사안을 달리하여, DeFi(전통적인 은행 환경 외부에 위치한 블록체인 기술을 사용하는 탈중앙화 금융) 및 암호화폐의 채택과 인기가 증가함에 따라 암호화폐를 통해 수행되는 악의적인 행위를 식별할 수 있는 수단을 찾는 것이 필수적이다. 자신의 암호화폐 또는 거래소를 운영하려는 사람들을 위해 엄격한 클라이언트 파악 규칙과 더 엄격한 코딩 표준을 제공하는 규칙과 규정을 마련해야 한다. 이 분야의 전략적 파트너인 CipherTrace에 따르면, 금융 기관들은 현재 법정 화폐에서 암호화폐로의 전환율을 모니터링하거나 그 반대의 경우도 마찬가지임을 통해 암호화폐 노출 위험을 커버하려고 노력하고 있다. 암호화폐 전략을 가지고 있지 않거나 계획하지 않는 것은 금융 기관과 전 세계의 더 많은 산업에서 선택 사항이 아니라는 것은 분명하다. 많은 범죄자들이 자금 세탁 회사에 자금을 조달하기 위해 암호 화폐의 힘을 발견하고 일상 업무에서 점점 더 많이 사용하고 있다. 이 채널은 빠르기 때문에 매우 매력적이다. 거래는 스마트폰 화면을 탭하는 것만으로 전 세계 어디에서나 이루어질 수 있으며, 기존 은행 환경에 존재하는 보안 및 통제를 우회할 수 있다. 최근의 사례로는 마약 밀매와 이탈리아와 독일에서의 대량 구매가 있으며, 암호화폐는 카르텔의 유럽으로의 코카인 선적 자금 조달, 도박 제국 확장, 범죄와 관련된 온라인 결제 등에 정기적으로 사용된다. 이를 규제하기 위해 전 세계적으로 기존 자금세탁방지(AML) 규정 및 지침이 업데이트되고 있으며, 경우에 따라 새로운 규정이 도입되고 있다. 독일의 유럽연합 집행위원회(European Commission), 국제자금세탁방지기구(FATF), 금융범죄방지연합(AFCA)과 같은 기관은 유럽연합 회원국에 단일 자금세탁방지(AML) 기관을 설립하자는 제안, 암호화폐 여행 규칙 도입 등 탐정 통제를 개선하고 취약한 관행을 없애기 위한 새로운 법률 초안을 제안하거나, 암호화폐 여행 규칙을 도입하거나 금융범죄와 맞서기 위한 보다 적극적이고 협력적인 접근 방식을 촉구하는 법안을 제안했다. BAE Systems Global State of AML Report 2021에 따르면 응답자의 거의 절반(47%)이 현재 정책 입안자로부터 어느 정도 지지를 받고 있다고 느꼈고, 50%는 더 많은 일을 할 수 있다고 주장했으며, 92%는 금융 기관, 정책 입안자 및 법 집행 기관 간의 협력 부족이 자금 세탁과의 싸움에서 진전을 저해하고 있다고 답했다. 규제 기관은 업계에 대한 열린 소통 라인을 구축해야 하며, 새로운 기술 및 혁신을 지원하고, 더 높은 검출률을 각 국가의 FATF 규정 준수뿐만 아니라 성공의 척도로 사용하여야 한다. 다른 한편, 자금 세탁은 일반적으로 세금을 피하려고 하지 않으며, 그들은 불법 활동을 통해서라도 돈을 벌기 위해 나간다. 자금 세탁이나 낮은 수준의 범죄의 초기 단계에서는 세금이 중요하지 않지만, 후반 단계에서 범죄자들이 복잡한 거래와 종종 호화로운 투자를 통해 돈을 밀어붙일 때 관심을 끌지 않기 위해 세금을 내는 데 주저하지 않는다. 여기서 한 가지 문제는 납부된 세금이 종종 범죄자의 본국 관할권 밖에 있다는 것이다. 그러면 본국의 경제는 그것으로부터 얻을 것이 아무것도 없다. 그러나 세금을 회피하려는 사람들도 있다. 이 분야의 전문 도우미가 붐을 일으키고 있다. 이들은 일반적으로 세무 전문가, 변호사 및 법률 고문, 회계사, 재무 고문, 은행 및 금융 기관, 신생 컨설팅 회사, 등록 대리인, 공증인, 기업 수탁자, 신탁 및 기업 서비스 제공자 및 기타 탈세 기회 촉진자들이다. 현재의 판도라 페이퍼스는 사람들이 법의 지배에 대한 믿음을 잃어감에 따라 탈세를 민주주의에 대한 위협으로 묘사하고 있다. BAE Systems Global State of AML Report 2021에 따르면 "조세 범죄는 합법적인 경제 활동을 몰아내고 정부가 공공 서비스를 개선하기 위한 중요한 수입을 박탈할 수 있습니다." 대중은 공공 서비스에 의존하고 있으며, 불법 활동으로 인한 세수 손실은 이러한 서비스의 가용성과 세율에 부정적인 영향을 미친다. 이에 대한 반작용으로 미래를 내다보는 보고서에서 확인된 문제가 해결되면 자금 세탁을 억제하는 것이 가능하다. 이를 위해 인적 요소와 기술적 측면을 모두 검토하고 최신 상태로 유지해야 한다. 인적 요소와 관련하여, 협력은 지능적이고 안전한 방식으로 개선되어야 한다. 자금 세탁 유형 또는 자금 세탁이 수행되는 방식은 변화하고 진화하고 있다. 이번 설문조사에서 응답자의 62%는 지난 12개월 동안 금융 범죄자들의 행동이 바뀌었다고 답했다. 이를 충족하기 위해 업계는 인력에 지속적으로 투자하고, 효율적이고 통찰력 있는 조사를 수행할 수 있도록 교육하고, 정적인 관리 기반 활동에서 벗어나야 한다. 다음, 기술적 측면과 관련하여, 혁신의 속도는 반복적이고 일상적인 작업을 자동화함으로써 계속 증가해야 하지만, 매우 중요한 것은 기계 학습과 인공 지능의 최신 가능성을 최대한 활용하는 것이다. 데이터 공유 및 협업은 보안 및 GDPR과 관련이 있다. 모든 데이터가 엄격한 보안 하에 유지되는 소위 연합 학습은 여기에서 중요한 역할을 할 수 있다. 또한 소위 동형 암호화와 유사한 기술이 있다. 두 가지 모두 중앙 집중식 데이터베이스와 지능형 데이터 공유를 가능하게 하고 업계의 현재 금융 범죄 토폴로지에 대한 이해를 높일 수 있도록 개발할 수 있는 여지가 있어야 한다. 우리는 결코 그러한 활동을 선제적으로 차단하지는 않겠지만, 새로운 활동을 탐지하고 처리할 수 있도록 협력하고 지능적으로 노력할 수 있다.


13.이란 증권 거래소 합병의 위험

미공화당 하원의원 스티브 오스트리아(Steve Austria)는 미국 재무부 장관 티모시 가이트너(Timothy Geithner)를 미끄러운 비탈길로 이끌려고 시도하고 있는 것으로 보인다. 뉴욕증권거래소 NYSE는 도이치 뵈르세(Deutsche Börse)와 합병을 원하고 있으며, 오스트리아는 자회사 클리어스트림(Clearstream)을 가지고 있다고 말한다. "클리어스트림(Clearstream)에 대한 논쟁이 있는데, 이 회사들은 아마도 이란 정부와 사업을 하고 있을 것이다"라고 오스트리아는 가이트너에게 미국 예산에 대해 질문하면서 말했다. 이란산 20억 달러가 동결된 상태다. 가이트너는 이란과 거래하는 것으로 알려진 회사가 Nyse를 소유해야 한다는 사실에 대해 어떻게 생각하는가? 그는 개별 사례에 대해서는 언급하지 않았다고 가이트너는 말한다. 그는 "우리는 그러한 합병을 환영하고 외국인을 환영하지만, 우리의 국가 안보 이익을 타협하지 않도록 주의하고 있다"고 말했다. 만약 이 법이 침해될 위험에 처해 있다면, 정부는 행동에 나설 것이다. 사건의 발단은 먼 길을 거슬러 올라간다. 가이트너는 이란 문제가 미국에서 정치적으로 폭발적이라는 것을 알고 있다. For Deutsche Börse CEO 레토 프란치오니의 이란 Clearstream 자산에 대한 논쟁은 부적절한 시기에 제기되었다. 그의 증권 거래소는 NYSE와 합병하기를 원한다. 미국 증권거래소 나스닥의 대표인 로버트 그레이펠드(Robert Greifeld)도 뉴욕증권거래소(NYSE)를 원하며 화요일 역제안을 제시했다. 그라이펠트와 독일-미국 합병에 반대하는 사람들은 국가적 아이콘인 Nyse의 매각을 두려워하며, 이란 문제를 합병을 방해하기 위해 이용할 수 있다. Clearstream은 중앙 증권 예탁 기관으로, 그룹은 은행의 증권을 보관하고 거래를 정산한다. 1조 달러 규모의 사업에서 국제 제재 대상 국가와 관련된 은행들과 거래를 중단해야 할지, 아니면 특별한 절차를 거쳐 거래를 허용해야 할지에 대한 문제는 실질적으로 불가피한데, 이란이나 리비아 같은 나라를 위해 일하는 은행들도 중앙 증권 예탁기관을 필요로 하기 때문이다. 클리어스트림(Clearstream)이나 경쟁사인 유로클리어(Euroclear)와 같은 대형 중앙 증권 예탁 기관들은 계속해서 브뤼셀의 자산을 동결해야 했다. 가장 최근에는 정치인들이 리비아 독재자 무아마르 알 카다피(Muammar al-Gaddafi)의 국가 자산을 수색했다. 오스트리아 하원의원이 가이트너 장관에게 질문한 수십억 달러의 이란 달러는 클리어스트림을 대신해 뉴욕 씨티은행의 집단 수탁 계좌에 보관돼 있다. 법원 문서에 따르면 미국 법원은 2008년 여름에 자산을 차단했다. 그 수십억 달러는 이란의 희생자들에게 보상하는 데 사용될 예정이었다. 사건의 발단은 1983년으로 거슬러 올라간다. 당시 베이루트에서 자살 폭탄 테러범이 공격으로 241명의 미 해병대원을 살해했다. 약 1000명의 생존자와 피해자 친척들이 집단 소송을 통해 손해 배상을 요구했다. 그 이후로, 친척 데보라 피터슨의 이름을 딴 "피터슨 대 이란 이슬람 공화국"이라는 재판이 뉴욕에서 진행되고 있다. 법원 문서에 따르면, 그녀는 손해 배상 소송 원고 중 가장 앞장서고 있다. 미국 판사들은 이란 정부가 암살을 지원했다는 것이 입증되었다고 생각했다. 2007년에는 테헤란에 부상자와 피해자 가족에게 26억 5천만 달러의 손해배상을 명령했다. 이란이 돈을 지불하지 않기 때문에 Clearstream을 대신하여 Citibank의 집단 수탁 계좌에 보관되어 있던 22억 5천만 달러가 초기에 차단되었다. 월스트리트 저널에 따르면, 미국 재무부는 씨티은행에서 수십억 달러를 추적하는 데 도움을 주었다. 가이트너 장관의 사역을 위해 미국 내 외국인 계좌를 감시하고 자산을 동결할 수 있는 해외자산통제국(OFAC)이 도움이 됐을 것으로 보인다. 내부자에 따르면 이란 수십억 달러의 대부분은 이탈리아-리비아 은행 UBAE를 경유하여 Clearstream에 입금되었다. UBAE는 최근 리비아에 대한 제재 이후 이탈리아 중앙은행의 관리하에 있었다. 차단된 수십억 달러가 이란에서 왔다는 것을 법정에서 입증해야 하는 뉴욕 재판이 진행 중이다. 클리어스트림이 UBAE 창고의 배후에 이란이 있다는 사실을 알고 있었는지는 불분명하다. 씨티은행(Citibank), 도이체뵈르세(Deutsche Börse), UBAE는 논평을 거부했다. 원칙적으로, 오직 은행들만이 보관된 증권의 소유자를 알고 있다. "중앙 증권 예탁기관들은 그들의 계좌 소유자들의 최종 고객들을 알지 못하며, 그들이 보관하고 있는 증권의 소유자가 누구인지 알지 못한다"고 킬 대학의 민법 및 상법 교수인 도로시 아인셀레(Dorothee Einsele)는 말한다. 차단된 수십억 달러의 이란에 대한 법원 문서는 2008년 6월 11일 미국 정부의 요청("보호 명령")에 따라 표면상으로는 국가 안보와 은행 기밀을 보호하기 위해 비밀로 잠겨 있다. 이 문건은 클리어스트림이 미국 사법부가 22억5000만 달러 상당의 증권을 하위 수탁업체인 씨티은행에 동결한 것에 대해 어떻게 스스로를 방어했는지를 보여준다. 2008년 12월 19일, White & Case 로펌의 Frank Panopoulos, Francis A. Vasquez, Mark F. Lambert 변호사가 법원에 보낸 이의 제기 서한에는 "Clearstream은 법원의 계좌 통제를 정중히 거부한다"고 명시되어 있다. 룩셈부르크에 본사를 둔 Deutsche Börse의 자회사인 Clearstream이 문서를 공개하기 전에 이 그룹은 룩셈부르크 법에 따라 유효한 법원 명령이 필요하다. 한 업계 전문가는 "중앙예탁결제원이 스스로를 방어하지 못하고 비소유자가 자산을 회수할 경우 고객 소송의 위험이 있다"고 말했다. 시티그룹과 클리어스트림 사이에는 법적 분쟁이 있었다. 이 분쟁은 시티그룹이 클리어스트림으로부터 매입한 일부 채권에 대한 것이었다. 해당 채권 중 하나는 일본 엔화 표시 채권이었으며, 시티그룹은 이를 오스트리아 국립은행으로부터 구매하였다. 그러나 이후 시티그룹은 해당 채권이 부실채권이라고 주장하면서 클리어스트림에 대해 소송을 제기했다. 클리어스트림 측에서는 해당 채권이 부실채권이 아니며 시티그룹이 거래 당시 충분한 실사를 거치지 않았다고 반박하였다. 또한 시티그룹이 해당 채권을 부실채권으로 분류함으로써 발생한 손해배상금을 청구하였다. 2008년 6월 27일 열린 법정 회의에서는 양측 변호인단이 각자의 입장을 변호하였다. 존 G. 쾰틀(John G. Koeltl) 판사는 재판이 끝난 후 "씨티와 클리어스트림이 보류된 ISIN US676167AJ88에 대해 협력해야 한다"고 지시했다. 쾰틀은 유럽투자은행(European Investment Bank)이 발행한 채권과 달러로 발행된 이탈리아 유로 채권에 들어 있는 2억5000만 달러에 대해 투표할 필요가 없다고 생각했다. 일반적으로 채권은 회사의 경영에 참여하는 권한보다는 이자 지급과 원금 상환을 보장받는 데 초점이 맞춰져 있다. 따라서 채권에 부여되는 투표권은 제한적일 수 있으며, 모든 채권에 투표권이 부여되는 것은 아니다. Koeltl은 "부속서 A의 증권 목록에서" 증권을 제거하라는 명령을 내렸다. 이는 해당 증권이 특정 조건이나 규정에 부합하지 않아 투표권이 제한될 수 있음을 시사한다. 결과적으로, 판사는 2008년 6월 27일 회의 후에 이미 동결된 서류를 공개했다. 클리어스트림 변호사들은 2억 5천만 달러를 처분하는 데 성공했다. 즉, 이전에 동결되었던 자산에 대한 소유권을 주장하고 이를 현금화하는 데 성공했다. 현재 이 금액에 대한 분쟁이 있으며, Clearstream은 이 사건에서 처음으로 피고로 등장한다. 1월 7일, 베이루트 테러 피해자들의 변호인단은 클리어스트림을 상대로 소송을 제기했다. 그들은 2억 5천만 달러의 손해 배상을 요구하고 있다. 거래소에 따르면 이 소송은 "동결된 포지션의 사기 이체 혐의와 관련이 있다"고 한다. 이는 클리어스트림이 동결된 자산을 부당하게 처분하여 테러 피해자들의 손해를 야기했다는 의혹이 제기되고 있다. 누가 2억5000만달러의 채권을 받았는지는 불분명하다. 한 참가자에 따르면, 그것들은 뮬라의 수탁 계좌에 속하지 않았다. "채권은 다른 클리어스트림 고객들의 재산이었다"고 내부자는 말한다. "그 재산은 자선 단체에 기부되었다"고 또 다른 사람은 말한다. 거래소의 연례 보고서에 따르면 Clearstream은 "사용 가능한 모든 수단으로" 스스로를 방어할 계획이다. 2억 5천만 달러에 더해, Clearstream과 거래소에 대한 미국의 약속에 대한 두 번째 문제가 발생할 수 있다. 2007년 4분기까지 Clearstream은 이란으로부터 20억 달러보다 훨씬 더 많은 돈을 관리했다. 내부자에 따르면 이는 "동화 같은 금액"이었다. 2007년 가을 뮬라 정권에 대한 미국의 강력한 제재가 명백해지자 클리어스트림은 이란 은행들과의 사업 관계를 종료하고 자산을 인출할 것을 요구했다. 이란이 수십억 달러를 보관할 새로운 장소를 그렇게 빨리 찾지 못했기 때문에, 자금 인출은 2008년 1/4분기까지 계속되었다. 내부자들은 수십억 달러의 일부가 UBAE를 통해 Clearstream으로 돌아왔을 가능성이 있다고 믿는다. 클리어스트림 자체는 2008년 1분기에 이란 자산을 철수한 것이 너무 늦지 않았는지, 그리고 미국의 제재를 피할 수 있었는지에 대해 확신하지 못했던 것 같다. 회사 측은 이에 대해 법률 자문을 구한 것으로 알려졌다. Clearstream이 이란과의 사업 관계를 끊고 미국이 제재를 가하기 전이나 후에 계좌를 폐쇄했는지 여부는 불분명하다. 그러나 진실은 미국 정치인들에게도 시사점을 줄 수 있을 것이다. 가이트너 재무장관은 도이체뵈르세(Deutsche Börse)와 뉴욕증권거래소(NYSE)의 합병에 대한 입장에서 미국의 제재 위반을 고려했느냐는 오스트리아 의원의 질문에 "조심해야 하지만, 그것은 우리가 살펴보고 있는 것 중 하나가 될 것"이라고 답했다. 이는 두 가지 질문이 관련될 수 있다. 먼저, Clearstream이 UBAE를 통해 이란 사업의 일부를 고의로 계속했는가? 그리고 이 회사는 2008년 1분기에 이란의 자산 인출을 허용함으로써 미국의 제재를 어겼는가? 2007년 클리어스트림에 있던 '동화 같은 금액' 중에는 이란 멜리 은행의 자산도 있었다고 한다. 미국은 2007년 10월 대량살상무기에 자금을 지원한 것으로 알려진 이 은행에 제재를 가했다. 2008년 3월, 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(Financial Crimes Enforcement Network)는 이 은행과 거래하지 말라고 경고했고, 2008년 6월 유럽연합(EU)은 함부르크에 지점을 두고 있는 멜리의 자산을 동결했다. 금융기관이 이란과 거래했다는 이유로 제재를 받을 수 있는지 여부는 여러 요인에 달려 있다. "자산이 어느 이란 은행에서 왔는지, 그리고 이 은행이 언제, 어떤 범죄로 미국에서 블랙리스트에 올랐는지에 달려 있다"고 워싱턴의 미국 로펌 베이커 앤 맥켄지(Baker & McKenzie)의 파트너이자 이란 제재 전문가인 니콜라스 F. 카워드(Nicholas F. Coward)는 말한다. 멜리 은행(Melli Bank)이 목록에 있다. "대량살상무기를 지원하는 이란 은행과 거래하는 사람은 누구든 바로 그 이유로 블랙리스트에 오를 수 있다"고 코워드는 말한다. 가이트너는 외국 기업의 미국 투자가 국가 안보를 위태롭게 하는지 여부를 조사하는 외국인 투자 위원회(Committee on Foreign Investments)를 이끌고 있다. 지난 2월, 위원회는 중국 통신장비 공급업체인 화웨이(Huawei)가 IT 제공업체인 3Leaf Systems의 지분을 매입하는 것을 중단시켰다. 2006년에는 아랍 항구 그룹인 두바이 월드 포츠(Dubai World Ports)가 미국 항구를 운영하는 영국 P&O를 인수한 사건이 또 다른 사건으로 큰 반향을 일으켰다. 아랍인들이 아랍으로 들어오는 컨테이너를 통제할 수 있다는 생각은 미국 정치인들을 바리케이드로 이끌었다. P&O는 미국 항구에 대한 지분을 매각했다. 외국 기관이 이란의 금융 문제를 도와줄 때 미국이 농담을 받아들이지 않는다는 사실은 최근 도이치 분데스방크와 독일 정부에 의해 느껴졌다. 미국 상원의원들은 분데스방크가 미국의 대이란 제재에도 불구하고 인도가 이란으로부터의 석유 수입을 해결하도록 도왔다는 사실에 경악했다. 90억 유로 이상이 인도에서 분데스방크를 통해 유럽-이란 상업은행(EIH)으로 흘러 들어갈 예정이었다. "Handelsblatt"는 11명의 미국 상원의원이 국무장관에게 보낸 편지를 인쇄했다. 전 독일 외무부 장관인 귀도 웨스터웰레에 따르면, “미국 법에 따라 EIH와 계속 거래하는 모든 금융 기관은 미국 금융 시스템에서 제외될 수 있습니다. 수상 앙겔라 메르켈 압력에 굴복하여 사업을 중단했습니다.” 미국에서는 금융기관이 이란과 자유롭게 거래할 수 없다. 이란과 거래할 계획이라면 OFAC의 허가가 필요하다. OFAC를 전문으로 하는 워싱턴의 에리히 C. 페라리 미국 변호사는 "1980년 4월 이란 자산통제규정이 제정된 이래 이란 국가의 자산을 허가 없이 이전하는 것은 불법이었다"고 말한다. 실제로 이 법은 미국 시민과 기업에 영향을 미친다. 그러나 "이란 정부 자산을 거래하려면 미국 은행 계좌를 송금에 사용하는 모든 사람에게 허가가 필요합니다. 미국에서 거래가 금지된 외국 금융기관과 거래시 제재를 받을 수 있다"고 말했다. 미국 재무부 테러 및 금융정보국에서 정책 자문관으로 일했던 저자 아비 조리쉬는 그의 저서 '이란의 더러운 은행'에서 처벌이 어떤 것인지에 대해 다음과 같이 말한다. "국제비상경제권한법을 위반하는 사람은 누구나 거래 금액의 두 배의 벌금에 처해진다. 후자는 달러 표시 클리어스트림 증권이 이란을 대신하여 보유될 경우 씨티은행에 최대 40억 달러의 벌금을 부과할 수 있다"고 말했다. Clearstream이 제재를 받을지 여부는 불분명하다. 유일하게 확실한 것은 미국이 반복적으로 외국 기관에 책임을 물었다는 점이다. 영국의 바클레이즈는 이란과 리비아 등에 대한 무역 제재를 위반한 대가로 2억9800만 달러를 지불했다. 2009년 로이드 TSB는 3억5000만 달러, 크레디트 스위스는 5억3600만 달러의 벌금을 냈다. 미국 사법부의 영향력은 특히 도이치 뵈르세(Deutsche Börse)와 같이 미국에서 막대한 사업적 이해관계를 가진 기업들의 경우 더욱 그렇다.


14.금융위기의 역사

튤립 위기 1637

첫 번째 금융 위기는 1637년 암스테르담에서 발생했다. 튤립에 대한 투기가 위기의 원인이었다. 꽃은 번영의 상징이었다. 가격은 그에 따라 높았다. 튤립 구근은 때때로 너무 귀해서 집 전체를 그것으로 바꾸기도 했는데, 1637년 이전 3년 동안 가격이 50배나 올랐다. 전성기에는 셈퍼 아우구스투스(Semper Augustus) 품종의 구근 한 조각에 10,000길더가 들었는데, 이는 일반 장인이 연간 버는 돈의 40배에 달했다. 1637년, 투기꾼들이 튤립 구근을 가만히 두고 파산했기 때문에 거품이 터졌다. 

남해 버블 1720

아이작 뉴턴(Isaac Newton)은 "나는 별들의 궤도를 센티미터와 초 단위로 계산할 수 있지만, 미친 군중이 주식 시장 가격을 결정하는 곳에서는 계산할 수 없다"고 말했다. 뉴턴은 1720년 이른바 남해 거품 이후 이 문장을 말했는데, 유명한 물리학자는 패자 중 한 명이었다. 버블은 "South Seas Company"의 설립자가 영국의 국가 부채를 인수하고 그 결과 회사의 주가가 급격히 상승했기 때문에 발생했다. 그해 1월 150포인트에서 그해 7월 1050포인트로 올랐다. 절정에 이르렀을 때 회사 설립자가 주식을 매각한 것으로 알려졌다. 그러자 주가는 다시 150포인트로 떨어졌다. 

블랙 프라이데이 1929

1920년대 미국 경제는 호황을 누리고 있었다. 많은 시민들이 상승세에 동참하기를 원했고 주식을 샀지만, 높은 가격 상승에 비해 금리가 턱없이 낮았기 때문에 외상으로 주식을 샀다. 그러나 1929년 10월 24일, 역사상 가장 큰 주식 시장 붕괴인 이른바 블랙 프라이데이가 발생했다. 몇 달 동안 다우존스 지수는 입지를 잃었고 세계 경제를 수년간 지속된 위기로 몰아넣었다. 1950년대가 되어서야 다우존스 지수는 1929년 늦여름 수준으로 돌아갔다.

석유 위기 1973

1973년 10월 6일, 이집트와 시리아는 이웃 나라 이스라엘을 공격했고, 이로 인해 이른바 욤 쿠푸르 전쟁이 일어났다. 그러자 석유수출국기구(OPEC)는 생산량을 제한하기로 결정했다. 이로 인해 갑작스런 석유 부족 사태가 발생하였으며, 독일에서는 일부 일요일에는 고속도로가 텅 비어 있다. 경제는 침체되고 인플레이션은 상승하고 있다. 닥스는 1972년 1월과 1974년 9월 사이에 약 40퍼센트 하락했다.

블랙 먼데이 1987

1987년 10월 19일, 월스트리트는 사상 최악의 암울한 날을 맞이한다. 몇 달 동안 가격이 치솟았고 투자자들은 갑자기 증권을 충분히 빨리 처분할 수 없었다. 뉴욕의 물가가 폭락하고 전 세계 주식 시장이 붕괴되고 있다. 25년 전 주식시장 붕괴는 금융사에 '블랙 먼데이'로 기록될 것이다. 

유나이티드 항공 1989

1989년 10월 16일, 닥스 지수는 미국 항공사 유나이티드 항공(United Airlines) 인수 과정에서 자금 조달 문제로 매도세가 촉발된 월스트리트의 뒤를 이어 약 13% 하락했다. 

고르바초프 쿠데타 1991

전 세계 주식 시장은 당시 소련 대통령 미하일 고르바초프에 대한 쿠데타 시도에 반응하고 있다. 예를 들어, 독일에서는 그 영향이 미국만큼 강하지 않았다. 닥스 지수는 9%나 하락했다. 

아시아 위기 1997 

인도네시아 통화가 사상 최저치로 폭락하면서 이른바 아시아 위기가 촉발되었다. 일찍이 1997년 8월, 서방 시장은 극동의 가격 롤러코스터에 반응했다. 예를 들어, 8월 18일 프랑크푸르트 증권거래소 거래가 끝날 때 가격 지표는 8% 하락한 3,567포인트였다. 10월 28일, 닥스 지수는 월가를 따라 하락세를 보이며 최대 13%까지 폭락했다.

헤지펀드 위기 1998

1998년 10월 1일, 미국의 헤지펀드 LTCM의 어려움에 따른 은행 시스템의 붕괴에 대한 두려움이 국제 주식 시장의 분위기를 우울하게 만들었다. 아시아, 일본, 라틴아메리카, 러시아에서 위기가 고조될 것이라는 우려도 커지고 있다. 닥스 지수는 7.6% 하락했다.

2001 9/11

9·11 테러는 금융시장에 공포를 불러일으켰다. 세계무역센터 바로 인근에 위치한 월스트리트는 여전히 폐쇄된 상태지만 닥스 지수는 8.5% 하락했다. 테러 공격이 있은 지 3일 후인 2001년 9월 14일, 미국의 보복 공격에 대한 두려움으로 닥스 지수는 6퍼센트 이상 하락했다. 또한, 다음 주 월요일인 9월 17일 월스트리트 재개장을 앞두고 불확실성이 존재한다. 4일간의 거래 중단 후 다우존스 지수는 7% 하락했다. 

이라크 전쟁 2003

이라크 전쟁이 발발한 지 며칠 후인 2003년 3월 24일, 금융시장에서는 의구심이 커지고 있다. 많은 투자자들은 전쟁이 미국 정부가 예상한 것보다 훨씬 더 오래 지속될 수 있다고 우려하고 있다. 닥스는 6.1% 하락했다.

2008 1/21

몇 년간의 강세장 이후, 미국의 경기 침체에 대한 두려움은 유럽과 아시아로 확산되고 있다. 미국의 증권 거래소는 휴일로 문을 닫았지만 아시아에서 매도세의 물결이 유럽으로 퍼져 나갑니다. 닥스 지수는 7% 하락한 6,790 포인트를 기록했는데, 이는 독일 선행 지수의 20년 역사상 가장 큰 일일 하락 중 하나다.

리먼 파산 2008

투자은행 리먼 브라더스의 파산은 금융계를 혼란에 빠뜨리고 있다. 그러나 주식 시장에서는 충격의 규모가 처음에는 과소평가되고 있다. 리먼 사태와 병행하여 경쟁사인 메릴린치가 구제금융을 받고, 은행들이 10억 유로의 원조 패키지를 마련하고, 중앙은행이 시장에 돈을 쏟아붓고 있기 때문에, 닥스 지수는 2.7퍼센트 하락하는 데 그쳤다. 저녁이 되어서야 월스트리트에 비관적인 전망이 우세해졌다. 다우 지수는 2001년 9월 11일 테러 공격 이후 가장 큰 일일 하락 폭을 기록한 후 마이너스 4.4%로 마감했다. 현재로서는 가장 큰 비관론자들만이 향후 몇 주 동안 훨씬 더 급격히 하락할 것이라고 의심하고 있다.

하이포 부동산 2008

금융 위기는 2008년 10월 6일 부동산 금융회사인 Hypo Real Estate에 대한 일주일 이내에 두 번째 구제 패키지로 더욱 절정에 달했다. 정오까지 닥스 지수는 6% 이상 하락한 5,447포인트를 기록해 2006년 여름 이후 최저치를 기록했다. 이틀 후인 10월 8일에는 도쿄 닛케이 지수가 9% 이상 하락했고, 닥스 지수는 일시적으로 8.6% 하락했다. 주요 중앙은행들의 금리 인하 이후 물가는 소폭 회복에 그치고 있다. 닥스 지수는 마이너스 5.9%로 마감했다. 또 이틀 후인 10월 10일에는 글로벌 경기 침체에 대한 공포로 인해 국제 주식 시장은 거래가 시작될 때부터 대규모 매도세를 보였다. 닥스 지수는 거래 개시 직후 9% 급락했고, 최고 11.8%까지 하락했다. 거래일 마감 시점에 선두 지수는 7.01% 하락한 4,5441 포인트로 2005년 여름 이후 최저 수준으로 마감했다. 10월 둘째 주 전체는 또한 총 마이너스 약 22%로 닥스 역사의 어두운 장으로 기록될 가능성이 높다. 

후쿠시마 원자로 사고 2011

2011년 3월 15일 오전 11시 28분: 일본은 핵 붕괴를 두려워하고 주식 시장은 금융 위기 이후 그 어느 때보다도 급격히 하락한다. 전후 최대 폭락으로 월가의 다우존스 지수는 이날에만 22.6% 하락했다. 프랑크푸르트에서는 손실액이 9%에 달한다. 패닉은 미국 금리 인상에 대한 추측으로 촉발된다. 3월 15일은 주식 시장이 가장 암울한 날 중 하나로 기록된다.

블랙 어거스트 2011

미국과 유럽의 부채 위기는 좀처럼 멈출 수 없다. 시장에 대한 불확실성이 커지고 있으며, 해결책에 대한 정치인들의 아이디어에 대한 신뢰는 점점 줄어들고 있다. 2011년 8월 10일, 뉴욕증권거래소에서 다우존스 지수는 519.83포인트(4.6%) 하락했다. 포인트 기준으로 따지면 다우존스 역사상 9번째로 급격한 하락이었다. 그 후 며칠 동안 Dax는 내려가는 길에 기록을 연달아 경신했다. 상황은 런던, 뉴욕, 도쿄 및 기타 여러 증권 거래소에서도 비슷하며 매도의 물결이 굴러가고 있다. 독일 주가지수는 8거래일 연속 하락세를 보이고 있다. 이는 1993년 이후 닥스의 가장 긴 하락 움직임이다.



참고문헌

This fraudster fooled an entire nation – and the London money printing company by Jannik Deters 

Bitcoin for Cocain by Christof Schürmann

Digitization of the financial sector – service providers must build trust // German consumers still trust traditional banks the most, and are concerned about hackers and fraudsters when it comes to online financial service providers. By Philipp Schneider

Money laundering hunters to uncover crooked real estate transactions by Wirtschafts Woche

Advertising turns into a monster by Thomas Koch

High-frequency traders should be fined by Annina Reimann

 Nissan and Renault have been rocked by the downfall of Carlos Ghosn by Yann Rousseau

Yakuza's Mafia Blues by Yann Rousseau

How Victor Lustig sold a Paris landmark by Nele Antonia Höfler

The father of Ponzi schemes by Tobias Gürtler

The most important questions about the FIFA scandal by Wirtschafts Woche

Criminals use Spain as a money laundering haven by Stefanie Claudia Müller

Iranian business, stock exchange merger in jeopardy by Annina Reimann