자본주의 재건

목차
프롤로그
1.자본시장의 규칙
2.금융시장의 통제
3.소유권과 계약 및 집행
4.공정한 보수??
5.중산층과 자본주의
6.경제위기와 개혁
참고문헌




프롤로그

우리의 경제 시스템은 항상 순환적 위기를 특징으로 해왔다. 요즘은 경제 위기가 만연한 주제인데, 그럴 만한 이유가 있다. 원인을 정확히 이해하려면 먼저 우리 경제 시스템이 근본적으로 어떻게 그리고 왜 작동하는지 살펴봐야 한다. 통계에 따르면, 단기적으로 수요와 공급의 불균형이 발생하면 평균 6~10년마다 경제 발전이 약간 침체되는 것으로 나타났다. 따라서 경기 침체는 매우 정상적인 현상이며, 말하자면 자본주의의 감기와도 같다. 예를 들어 가르텐스버그 판매가 증가해서 집 앞마당마다 밝은 색의 도자기가 하나씩 생기고 수요가 포화 상태에 도달한다고 가정해 봅시다. 이 소식은 불가피하게 아시아의 생산자, 기계 제조업체, 투자자들에게 늦게 전달된다. 일시적인 과잉 생산은 가치 사슬의 모든 부문에서 경기 침체로 이어진다. 이것이 바로 순환적 위기이며, 자본주의의 심각한 폐렴이다. 경제학자들은 임금, 가격, 수출, 주가의 변동에 대한 역사적 자료를 조사한 결과, 40~60년마다 위기가 발생한다는 사실을 발견했다. 즉, 한 주기가 끝나고 새로운 주기가 시작된다는 뜻이다. 처음에는 고급 상품이 대량 생산되면서 수익이 점점 줄어들었고, 결국 경기 침체로 이어졌다. 새로운 혁신적인 기본 기술의 발명만이 새로운 경제적 호황을 가져올 수 있었다. 산업혁명 이래로 우리는 이와 같은 장기주기를 다섯 번이나 겪었다. 역사를 살펴보면 새로운 기술이 개발된 것은 언제나 중요한 생산 요소가 이전에 부족해진 시점이었다는 것을 알 수 있다. 증기 기관은 기계 생산을 도입하고 인력 부족 문제를 해결했다. 철도망과 철강은 상품 운송의 병목 현상을 해결했고, 전기와 화학 플라스틱 생산은 자재 부족을 극복했으며, 디지털화는 정보 부족 문제를 빠르게 해결했다. 그래서 완전히 자연스러운 순환으로 위기가 반복되는 것이다. 이러한 지식은 이론적으로 우리에게 정부 규제 등을 통해 그들에게 영향을 미칠 수 있는 힘을 준다. 안타깝게도 이 힘은 항상 올바른 정도로 사용되지는 않는다.


1.자본시장의 규칙

북한이나 쿠바에서 자라지 않은 사람이라면 누구나 자본주의에 대해 들어봤을 것이다. 우리의 경제 시스템은 근본적으로 사유재산권을 보장하고 수요와 공급에 따라 규제되는 시장을 가지고 있다. 강경파는 종종 시장이 정부의 간섭으로부터 최대한 자유로워야 한다고 요구한다. 하지만 자유 시장을 주장할 때, 시장은 정부에 의해 만들어진다는 사실이 종종 잊히곤 한다. 경제에는 정부 개입의 건강한 균형이 필요하다. 그러면 위기를 예방하기 위해 국가는 얼마나 개입해야 할까? 인생의 많은 것들과 마찬가지로, 답은 너무 적거나 너무 많은 사이 어딘가에 있다. 첫째, 규칙이 없는 자유 시장은 없다는 점을 기억하자. 사실, 가격이나 가장 유리한 생산 분배는 어떤 모델에서도 자유 시장 경제에서만큼 효율적으로 규제되지 않는다. 지난 세기 동안 수백만 명의 사람들에게 엄청난 경제적 성장과 번영을 가져다주었다는 사실을 부인할 사람은 아무도 없다. 그러나 부는 훨씬 더 공평하게 분배될 수 있으며, 시장은 경제학 강의에서 보여주는 매끄러운 그래픽에서 보이는 것만큼 완벽하지 않다. 거기에서는 가변적인 인간과 더불어 우리의 비이성성과 탐욕이 배제된다. 국가는 독점과 카르텔 형성 등을 방지하기 위해 명확한 규칙을 통해 범죄 활동을 예방해야 한다. 또한, 모든 공공재는 국가의 손에 있어야 한다. 물, 공기, 원자재와 같은 공공재는 본질적으로 정확하고 식별 가능한 소유자가 없다. 따라서 가격은 수요와 공급에 따른 경쟁 게임에 의해 결정되어서는 안 된다. 그러나 이는 많은 국가에서 수자원의 민영화를 통해 이루어지는 경우가 많다. 예를 들어, 식품 대기업 네슬레는 캐나다에서 2.25캐나다 달러라는 터무니없는 가격에 물 100만 리터를 구매한 다음 슈퍼마켓에서 병당 리터당 동일한 가격을 청구했다. 도로와 교량 등의 인프라 프로젝트, 특히 교육과 건강에도 동일한 원칙이 적용된다. 이러한 공공재는 사회가 저소득 계층의 ​​접근을 거부할 수 없을 만큼 중요하다. 인프라 부문에서는 종종 너무 광범위하게 독점 네트워크가 존재하여 경쟁자가 병행하여 두 번째 네트워크를 구축하는 것이 가치가 없는 경우가 많다. 이러한 상품이 민간의 손에 들어가면, 독점 기업에서 원하는 만큼 높은 가격을 책정할 수 있다. 자유 시장에서 가장 효율적인 규제가 자동적으로 가장 공정한 규제는 아니므로, 국가는 특정 상품과 서비스에 구체적으로 개입해야 한다. 이는 특히 금융시장에서 그렇다. 신자유주의 시장의 기본 가정은 국가 개입이 시장의 역학을 왜곡하여 효율성을 떨어뜨린다는 것이다. 경제와 사회의 요구를 가장 잘 반영할 수 있는 것은 시장뿐이다. 그러나 이 이론은 정부 없이는 자유 시장이 존재할 수 없다는 사실을 무시한다. 그들은 사회와 분리되어 존재하지 않지만, 그들에게 게임의 규칙을 정하고 사회에 미치는 영향력을 결정하는 권력자들에게 의존한다. 자본주의 시장의 경우, 이러한 규칙은 소유권, 독점, 계약, 부실 및 집행 등, 5가지 블록으로 요약될 수 있다. 재산을 둘러싼 첫 번째 규칙은 우리 인간이 소유할 수 있는 것을 정의하는데, 여기서 재산은 우리 스스로 창조하거나 획득한 것보다 더 많은 것을 의미한다. 예를 들어, 소유하는 것을 금지하는 규칙이 있고, 인간만이 가지고 있는 규칙도 있다. 이에 따르면 음악, 문학, 영화 창작자 등 지적 재산권과 같은 특수한 경우에만 소유하는 것이 허용된다. 독점 규제는 시장에서 개별 참여자의 권력 집중과 관련이 있으며, 예를 들어 개별 회사의 규모와 경제적 파워가 어느 정도인지에 대한 문제가 있다. 한편, 계약은 무엇을 사고 팔 수 있는지, 어떤 조건 하에 팔 수 있는지를 규제한다. 여기에서도 문제는 훨씬 더 복잡해진다. 예를 들어, 성, 마약 또는 아기의 매매를 허용해야 할까? 궁극적으로, 파산은 구매자가 더 이상 지불할 수 없는 경우에 발생하는 일을 규제하고, 집행은 모든 사람이 이러한 규칙을 준수하도록 보장한다.


2.금융시장의 통제

금융 시장은 훨씬 더 엄격하게 통제되어야 한다. 원래 금융이란 대출자와 차용자를 효율적으로 연결하고 주식 매각을 통해 회사에 자금을 조달하는 것을 의미했다. 하지만 다른 시장과 비교해 볼 때, 여기서 자유가 너무 많으면 파괴적인 결과를 초래한다. 금융 시장에서는 규제가 부족해 투기가 조장되어 인위적이고 통제할 수 없이 시장이 부풀려진다. 1970년대 이래로 신자유주의의 구호에 따라 글로벌 금융 시장에서 국가의 역할은 점차 줄어들었다. 그러나 현실은 금융 부문의 자유가 너무 많으면 예측할 수 없는 이익에 대한 탐욕과 위험 감수로 이어진다는 것을 보여준다. 이익에 눈이 먼 증권 재판매로 인해 지난 20년 동안 글로벌 금융 거래량은 글로벌 경제 생산량의 16배에서 67배로 늘어났다. 그러므로 이러한 거래는 실제 경제적 가치와 거의 관련이 없다. 투자 은행가들의 위험과 책임 역시 완전히 상실되었다. 사람들은 하이 스테이크 포커를 하는 사람이라면 누구나 자신의 손실에 대한 책임을 져야 한다고 생각하지만, 금융계에서는 그렇지 않다. 이곳에서는 개인이 적절한 처벌을 받는 경우가 드물고, 은행가들은 고위험 고수익 사업에 ​​유혹을 받는다. 위험이 더 이상 책임을 초래하지 않는 곳에서는 범죄적 에너지에 대한 문이 활짝 열린다. 결국, 정부가 비상 상황에 구제 금융을 제공할 것이라는 사실을 알고 있던 은행들은 고객의 돈을 가지고 매우 위험한 거래에 돌입하게 되었다. 따라서 금융 부문의 과감한 개혁이 시급히 필요하다. 부당하게 위험한 투기와 횡령이 기소될 때에만 은행가와 투자자들은 책임을 져야 한다. 이는 또한 은행이 파산할 수 있다는 것을 의미한다. 신용 기관이 납세자들의 돈으로 감독을 게을리한다고 계속 느낀다면, 위기로 이어질 수 있는 위험한 거래에 계속 관여하게 될 것이다. 그 대신 필요한 것은 반주기적이고 민주적이며 강력한 자본시장 통제이다. 그러므로 금융 부문은 우리 경제 시스템의 질병으로부터 이익을 얻는다.


3.소유권과 계약 및 집행

소유권과 독점은 정치적 결정에 의해 통제된다. 사유재산은 공유재산에 비해 여러 가지 장점이 있다. 솔직히 말해서, 우리 중에 렌터카를 타고 세차장에 차를 들이받은 사람이 누가 있겠는가? 소유자는 자동차, 주택, 토지 등 자신의 소유물을 잘 관리한다. 하지만 사유재산과 공유재산 중 어느 것이 더 낫겠는가? 어떤 유형의 재산이 어떤 상황에서 합리적인지는 주로 정치적 결정에 달려 있다. 왜냐하면 정부가 사유재산이 정확히 무엇을 의미하는지, 누가 무엇을 어떤 조건에서 얼마나 오랫동안 소유할 수 있는지를 결정하기 때문이다. 예를 들어, 지적 재산권은 아이디어나 멜로디와 같은 무형의 것을 어떻게 소유할 수 있는지 정의하는 것을 필요로 한다. 예를 들어, 제약 회사는 특허를 통해 독점적 생산권을 확보하여 지적 재산권을 사유화한다. 그러한 독점적 권리가 얼마나 오래 지속될지는 다시 정치인의 문제이다. 새로운 약물이 정말로 사회에 이롭다면, 상식적으로 볼 때 모든 사람이 합리적인 가격으로 이용할 수 있어야 한다. 불행히도 실제로 생명을 구하는 약품 중 상당수는 여전히 단일 회사에서 제조되고 있으며, 종종 엄청난 가격에 판매된다. 이것이 가능한 이유는 제조업체가 자사 약품을 새로운 것으로 등록하고 아주 작은 미용적 변화라도 가해 특허 기간을 연장할 수 있기 때문이다. 이 경우 정치인들은 의약품보다는 민간 특허권을 우선시한다. 독점은 정치적 결정의 결과이기도 한다. 예를 들어, 미국 서적 시장에서 아마존이 차지하는 준독점적 지위를 살펴보면, Amazon 고객은 편리하게 온라인으로 주문하고 매장에서 주문하는 것보다 더 저렴하게 주문할 수 있다. 동시에 온라인 거대 기업은 자사의 지배력을 이용해 출판사에 조건을 강요하고 있다. 2014년에 Amazon은 더 유리한 조건을 시행하기 위해 Aschett 출판 그룹의 출판물 판매를 중단했다. 그렇다면 독점은 좋은 것인가, 나쁜 것인가? 아마존의 독점이 대중에게 이로운지 여부는 궁극적으로 정치적 문제이며, 시장에서의 경쟁을 보호하기 위해 만들어진 반독점법에 따라 관리된다. 계약, 부실 및 집행에 대한 시장 규칙은 종종 부유층에게 유리하다. 자본주의의 나머지 세 가지 규칙, 즉 계약, 파산, 집행에는 공통점이 하나 있다. 그들은 모두 이미 돈이 많은 사람들을 선호한다. 첫째, 대기업과 부유한 개인은 사업 파트너에게 불공정한 계약 조건을 부과할 수 있다. 상도에 따르면, 어떠한 계약 당사자도 다른 계약 당사자에게 특정 계약 조항을 강요할 수 없다. 하지만 강력한 기업이나 부유한 개인이 재정적 권력을 이용해 파트너에게 실질적인 선택권이 없는 계약을 고집할 때 정확히 그런 일이 일어난다. 이에 대한 한 가지 예는 현대 고용 계약으로, 모든 불만 사항은 반드시 중재자에게만 제기해야 하며, 중재자의 결정을 받아들여 모든 법적 조치를 포기해야 한다고 규정하고 있다. 그러나 이러한 중재자나 조정자는 일반적으로 고용주가 임명하기 때문에 이러한 요구 사항은 불공정한 조항이 된다. 직원들이 직장을 유지하려면 사실상 이를 받아들일 수밖에 없기 때문이다. 둘째, 대기업이나 부유한 개인은 일반 근로자와 달리 파산 절차를 통해 심각한 손실로부터 보호받는다. 1984년, 도널드 트럼프는 애틀랜틱 시티에 트럼프 플라자 호텔과 카지노를 열었다. 30년이 넘은 후 수천 명의 직원이 일자리를 잃었지만, 트럼프의 자산은 그대로 남아 있었다. 그 배경은 트럼프와 같은 회사나 부유한 개인이 파산 신청을 하면 심각한 사업 손실의 결과를 피할 수 있고, 그렇게 되면 자산에 대한 책임이 제한적으로만 지기 때문이다. 그러나 직원들은 이와 비슷한 보호를 받지 못한다. 셋째, 기업과 부유한 개인은 자신의 돈을 이용해 기존 법률의 집행을 마음대로 회피할 수 있다. 이런 식으로 시장에서 재정적으로 강력한 플레이어들은 자신들이 원하지 않는 법률을 시행하는 데 필요한 자원이 충분하지 않도록 확실히 할 수 있다. 예를 들어 미국에서는 업계 로비스트들이 의회의 예산이 직업 안전 및 건강 관리국(OSHA)에 최소한으로만 지원되도록 노력한다 .OSHA는 근로자의 기본 권리를 보호하고 강화하기 위해 노력하는 미국 연방 기관이다.


4.공정한 보수??

자본주의에서 사람들이 자신의 노동의 가치에 따라 돈을 번다고 생각하는 것은 오류이다. 잠시 스스로에게 질문해 봅시다. 나는 주변 사람들이 자신의 노력과 재능에 대해 근본적으로 공정하게 보상을 받고 있다고 믿는가? 이러한 실력주의, 즉 성과에 기반한 온전하고 공정한 사회라는 개념은 자본주의 사회에서 널리 퍼져 있는 가정이다. 한 예로, 발전소 직원들이 노동조합 결성과 관련된 고려 사항을 조언해 달라고 요청했을 때, 이 계획에 반대하는 사람 중 한 명은 자신의 노동이 시간당 14달러를 받는 것보다 가치가 없다는 믿음으로 반대 의사를 밝혔다. 그는 사회의 모든 백만장자들을 위해 기뻐한다. 왜냐하면 그에게 더 많은 지능과 체력만 있었다면 그 자신도 그 모든 것을 가질 수 있었을 것이기 때문이다. 이 일화는 저소득층 중 다수가 자신들이 다른 어떤 것도 받을 자격이 없다고 생각한다는 것을 보여준다. 그들의 낮은 임금은 그들의 중요하지 않은 일이나 개인적인 실패를 잘 반영한다. 완벽한 반대편은 모든 고소득자들이 자신의 부가 뛰어난 노력, 높은 지능 또는 유전적 우월성의 결과라고 생각하는 것이다. 하지만 연봉 23억 달러를 받는 헤지펀드 매니저 스티븐 A. 코헨과 같은 사람들은 정말 그들이 버는 돈만큼의 가치가 있을까? 절대 그렇지 않다. 사실, 공정한 실력주의라는 개념은 꽤나 소름돋는 일이다. 한편, 실제 수입 외에도 상속, 활력, 차별, 행운 또는 결혼 여부와 같은 여러 다른 요소가 보수 금액에 결정적인 영향을 미친다. 반면, 사회복지사, 교사, 노인간호사 등은 급여 명세서가 실제로 자신의 업무로 인한 사회적 혜택을 반영한다면 훨씬 더 많은 돈을 벌 수 있을 것이다. 마지막으로, 적정 급여라는 개념에 대해 최근 몇 년 동안 임원 급여가 문자 그대로 폭증한 것에 대한 수용 가능한 설명을 가능한 한 제공해 본다. 1965년 미국 CEO는 일반 직원 평균 급여의 약 20배를 벌었지만(이때는 미국 경제 성장률이 6.5%여서, 기업이 7-8%의 성과를 냈다면 임원과 직원 모두다 만족한 급여가 될 수 있었다), 오늘날에는 그 금액의 300배 이상을 벌고 있다(현재 미국의 경제 성장률이 1-2%대인 반면 회사가 5-6% 성장했다면 마진 3-4%의 대다수는 임원의 몫이 합당하지 않는가???). 부의 공정한 재분배를 위한 가장 중요한 정부 수단 중 하나가 세금이다. 유일한 문제는 부유층과 권력층이 EU 국가 간의 세금 차이를 허점으로 이용한다는 것이다. 그리고 그게 전부가 아니다. 소수 엘리트에 의해 우리 경제 시스템의 규칙이 자신들에게 유리하게 왜곡되고 있다. 이는 극심한 불의로 이어진다. 지난 금융 위기 이후로 빈부 격차는 계속 벌어졌다. 그 사이, 세계에서 가장 가난한 35억 명이 소유한 돈과 맞먹는 돈을 소유한 사람은 62명에 불과하다. 여행 그룹 정도의 규모도 안 되는 사람들이 전 세계적인 규모의 투자 결정을 내린다는 놀라운 사실 때문에 전체 시스템이 오류에 취약해진다. 취리히 대학의 연구에 따르면, 글로벌 기업의 긴밀한 네트워크가 다른 회사의 주식을 통해 글로벌 경제의 약 80%를 지배하는 것으로 나타났다. 이러한 국제적 기업의 매출은 종종 개별 국가의 GDP보다 몇 배에 달하기 때문에, 이러한 기업 중 하나가 한 국가에서 철수하면 수많은 일자리가 위험에 처하게 되고 경제에 상당한 영향을 미칠 수 있다. 이는 국가 전체의 특정 결정을 조작하는 데 사용될 수 있는 위협의 여지를 제공한다. 게다가 소득이 가장 높은 사람들이 세금을 가장 적게 내는 경우가 많아 지역 사회에 재정을 지원하는 책임을 회피하는 경우가 많다. 예를 들어, 이케아는 25억 유로의 이익에 대해 룩셈부르크에서 48,000유로의 세금을 내야 했는데, 세율은 0.002%였다. 규모가 작은 회사는 약 5억 유로에 달하는 세금을 내야 했다. 이러한 조세 피난처가 가능한 이유 중 하나는 은행 데이터의 국제적 교환이 없기 때문이다. 다른 대기업들도 세금을 피하기 위해 의도적으로 시장 지배력을 이용한다. 그들은 로비스트 무리를 통해 입법 과정에 영향을 미치거나 매력적인 세금 감면을 제공하는 국가로 본사를 이전한다. 부의 공정한 분배를 위한 규칙을 시행하는 대신, 우리의 정치 시스템은 소수의 부유한 사람들의 이익에 따라 움직인다. 그리고 우리가 자랑스러워하는 통화 연합도 나아진 게 없다.


5.중산층과 자본주의

중산층의 협상력은 약화되었고, 정규직 근로자의 빈곤은 증가하고 있다. 2차 세계대전 이후 20년 동안 미국의 생활 수준은 꾸준히 상승했다. 그 당시 빵집 주인이나 정비공의 소득은 집과 차를 사고 가족을 부양하기에 충분했다. 이런 추세는 1960년대 후반부터 침체되었고, 그 이후로 미국 가계의 평균 소득은 늘어나지 않았다. 이러한 침체는 유럽 등 선진국에서도 나타난 현상으로 경제 성장이 저성장 국면에 들어선 결과로 보인다. 70년대 석유파동을 겪고, 경제 성장 답보 상태를 해결하고자 제조업은 해외로 아웃소싱되고 금융업이 융성한다. 산업군이 바뀌자 제조업 중산층의 힘이 약해졌으며 노동조합이 쇠퇴하게 된다. 현재 월마트나 수많은 패스트푸드 체인점 등 많은 근로자들은 더 높은 임금을 협상할 수 있는 노조 대표가 없다. 사실, 현재 민간 부문 근로자 중 노조에 가입한 사람은 7%도 안 된다. 즉, 단체협약을 준수해야 하는 고용주는 거의 없다. 높은 실업률로 인해 많은 근로자가 일자리를 유지하기 위해 낮은 임금을 감수하게 되었다. 수십 년 동안 한 고용주를 위해 일해 온 직원조차도 이제는 해고 수당, 취업 지원, 건강 보험 없이 하룻밤 사이에 해고될 수 있다. 따라서 고용 관계가 불안정한 사람들은 더 높은 임금을 요구할 입장에 있지 않다. 또한, 정규직으로 일하고 있음에도 불구하고 빈곤선 이하로 생활하는 사람들의 수가 늘어났다. 가난은 일자리가 없는 사람들에게만 영향을 미친다고 생각할 수도 있다. 안타깝게도 현실은 다르다. 기업들은 더딘 성장으로 이윤을 못내면서 근로자 임금을 삭감하여 수익을 늘린 이후, 급여는 꾸준히 감소했다. 2013년, 미국 근로자의 4분의 1은 4인 가족을 부양하고 연방 빈곤선 이하로 떨어지는 것을 피할 정도의, 정규직 근로자가 받아야 할 소득보다 적은 돈을 벌었다. 중산층의 경제적, 정치적 취약성은 장기적으로 지속 가능하지 않다. 미국산 제품이 내수 시장을 두드리지 못하면 해외 수출로 돌아야 하는데 경쟁력이 없고 저가 수입 제품이 미국 소비자를 겨냥한다. 이는 경제 순환의 악순환이다. 계속 국가 부채가 쌓일 뿐이다. 그래서 트럼프 정부는 제조업 회귀를 강조한다. 한편, 미국에서 부와 소득의 집중은 오늘날만큼 노골적이었던 적은 없다. 미국에서 가장 부유한 400명의 사람들이 전체 인구의 하위 50%가 소유한 것보다 더 많은 재산을 소유하고 있으며, 가장 부유한 1%가 국가 전체 개인 재산의 무려 42%를 소유하고 있다. 게다가 정치적 사건도 점점 더 소수의 사람들에 의해 통제되고 있다. 2014년 미국의 마틴 길렌스와 벤저민 페이지 교수가 발표한 연구에 따르면, 일반 미국인의 요구와 생각은 더 이상 정치적 결정에 영향을 미치지 않는 것으로 나타났다. 하지만 장기적으로 볼 때, 미국 중산층의 약점은 경제적으로나 정치적으로 지속 가능하지 않다. 중산층과 빈곤층의 소득이 낮으면 구매력이 떨어지고, 이로 인해 소비 사회가 유지된다. 게다가 사회적 불의가 심화되면서 여러 면에서 경제 시스템이 훼손된다. 대부분의 사람들이 시장 규칙을 부자에게 주는 불공평한 선물로 여긴다면, 그들이 저지른 범죄는 점점 더 정당한 것처럼 보이게 된다. 예를 들어, 소액 뇌물, 과도한 분할 또는 이익 횡령의 형태로 나타난다. 하지만 경제는 신뢰에 기반을 두고 있으며, 신뢰가 아주 조금만 빗나가도 엄청난 비용이 드는 결과를 초래할 수 있다. 예를 들어, 사업 파트너가 점점 더 복잡해지는 계약을 통해 자신을 보호하려면 더 많은 변호사를 구해야 하고, 더 많은 급여를 받아야 한다. 정치적 측면에서 부당하게 부가 집중되면 결국 반란과 불안이 초래된다. 예를 들어 미국에서는 1980년대에 정부 내의 만연한 부패에 대해 사람들이 알게 되면서 심각한 시위가 일어났다. 궁극적으로, 미국 중산층의 경제적, 정치적 무력함은 미국 자본주의에 대한 위협이기도 하다.


6.경제위기와 개혁

현재의 통화 정책으로는 곧 또 다른 재앙적인 붕괴가 일어날 것이다. 중앙은행은 큰 권력을 가지고 있다. 유럽중앙은행(ECB)은 사용 가능한 통화 공급과 이자율이라는 두 가지 강력한 수단을 통제한다. 하지만 그들이 사용하는 많은 금융 수단은 소규모 투자자들에게 해를 끼치고, 위기에 처한 국가들이 원하는 안정을 이루는 데 도움이 되지 않는다. 사실, 유로가 존재하는 한 남유럽의 위기 국가들은 결코 회복하지 못할 것이다. 예를 들어 그리스는 브뤼셀로부터 수십억 달러의 지원을 받았음에도 불구하고 실업률이 높고, 국가 부채가 많으며, 산업 생산이 약하고 인구가 빈곤하다. EU는 부채를 갚기 위해 약화된 국가에 생산을 강화하지 않고 극단적인 긴축 조치를 강요하여 이들 국가가 EU와 세계은행 대출에 의존하게 만들었다. 이러한 악순환은 유로화 체제 하에서 자국 통화를 평가절하하여 수출 증대를 통해 경쟁력을 높일 수 없다는 사실로 완성된다. 아이슬란드의 사례는 일을 다르게 할 수 있다는 것을 보여준다. 이 작은 섬나라는 2008년 은행 위기 이후 완전히 파산했지만, 2011년 급진적인 개혁 이후 더 이상 추가 지원이 필요하지 않게 되었다. 그리스와는 달리 아이슬란드는 스스로의 운명을 결정할 수 있었고, 납세자의 돈으로 대형 은행을 구제하는 대신 그들이 파산하도록 내버려 두었다. 위기에 책임이 있는 사람들은 기소되었고, 남부 유럽처럼 사회적 지원과 국가 혜택은 줄어들지 않았지만, 가장 가난한 사람들을 쇠퇴로부터 보호하기 위해 지원이 증가했다. ECB는 현재의 0% 금리 정책을 통해 저렴한 자금을 유통시키고자한다. 하지만 이는 상대적으로 효과가 없을 뿐만 아니라 매우 위험하기도 한다. 0% 이자율은 대출 금액을 매우 저렴하게 만들어 차용자에게는 좋지만 저축자에게는 나쁘다. 이자율이 인플레이션율보다 낮으면 중기적으로 돈의 가치가 조용히 하락하기 때문이다. 이러한 저렴한 대출로 조달된 돈은 주로 주식과 부동산으로 흘러 들어가며, 이로 인해 다시 투기와 가격 거품이 조장된다. 지난 금융 위기의 거대한 거품은 결국 저렴한 신용으로 인해 발생했다. ECB는 위험한 게임을 하고 있다. 따라서 현재의 경제 정책은 또 다른 위기로 곧바로 향하고 있는 것으로 보인다. 그래서 우리는 지금 깨어나야 한다. 정말 변화를 가져오려면 구조적인 변화가 필요하다. 이를 위해서는 근본적인 개혁이 필요하다. 그러면 독일과 유럽의 현재 경제적 광기를 막기 위해 우리는 구체적으로 무엇을 할 수 있을까? 위에서 언급한 자본시장 통제와 더불어 특히 은행의 자기자본비율을 최소 20% 이상으로 높이는 것이 필요하다. 은행이 다시 위험성이 낮은 사업에 종사하려면 자체 자본에 대한 책임도 더 커야 하며, 이에 상응하는 준비금을 쌓아야 한다. 결국, 은행은 민간 차용자에게 담보를 요구한다. 왜 은행에도 이런 것을 요구하지 않는 걸까? 의약품과 마찬가지로 금융 상품도 승인되기 전에 독립 기관의 검토를 거쳐야 한다. EU는 근본적인 개혁을 거쳐야 하며, 무엇보다도 유로화를 질서 있게 해체해야 한다. 이제 화폐 실험을 평화롭게 마무리할 때가 됐다. 프랑스, 스페인, 이탈리아 등 남부 유럽 국가의 대부분 국민은 유로 도입 이후 이전보다 상당히 나쁜 삶을 살고 있다. 독일 납세자들의 자금 지원을 포함한 여러 구제책에도 불구하고, 국가들은 영구적인 위기에 처해 있다. 중요한 것은 자유와 정의와 같은 필수적인 민주적 가치를 지닌 EU 자체가 실패한 것이 아니라, 공통 통화만이 실패했다는 것이다. 우리에게는 내부 시장과 유사한 사업 관계를 갖춘 경제 연합이 분명히 필요하지만, 단일 통화와 획일적인 정치 규칙을 가진 공통 유럽 국가는 필요하지 않다. 유일한 예외는 유럽 전역에 동일한 세금 정책을 적용해야만 대규모 세금 탈루 문제를 해결할 수 있다는 것이다. 더욱이, 모든 바람직한 변화는 대중의 민주적 방식인 상향식으로 이루어져야 한다. 금융 산업은 어떤 정부보다 강력하다. 경제와 정치는 너무 밀접하게 얽혀 있어서 엘리트들은 결코 이 부당한 시스템의 기초를 흔들 수 없을 것이다. 따라서 우리 유권자들은 민주주의에 대한 이 전례 없는 위협에 단호하고 강력하게 반대해야 하며, 이를 통해 선출된 대표자들에게 그들의 책임을 일깨워야 한다.




참고문헌

자본 오류
마티아스 바이크 & 마크 프리드리히Matthias Weik & Marc Friedrich

자본주의를 구하라
로버트 B. 라이히Robert B. Reich